Firmenkredit

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Kredit für
  • Kredit von 20.000€ bis 250.000€ für KMU
  • Laufzeit von 6 bis 60 Monate
  • Effektivzins ab 3,99 %
  • Kreditauszahlung innerhalb zwei Tage
Zins
ab 3,94% p.a.
Antrag

Ausgewählt 166 Mal

Repräsentatives Beispiel: 8,59 % eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 8,33 %, Nettodarlehensbetrag 150.000 EUR, Gesamtbetrag: 177.606,24 EUR, Laufzeit: 48 Monate, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 3.700,13 EUR, solarisBank AG
  • Kredit von 10.000,- bis 750.000,- EUR
  • Laufzeit 6 - 60 Monate
  • Sollzins 2,7% - 11,90% p.a.
  • Auszahlung innerhalb 7 Werktagen
Zins
ab 2,7% p.a.
Antrag

Ausgewählt 3307 Mal

Repräsentatives Beispiel: 5.25% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 4.55%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 11371.48 EUR, Laufzeit: 48 Monate, Gebühren: 295 EUR, Monatsrate 236.91 EUR, Auxmoney GmbH
  • Kredit von 1.000,- bis 100.000,- EUR
  • Kreditlaufzeit 1 - 12 Monate
  • Sollzins 15% p.a.
  • Auszahlung innerhalb von 1-3 Tagen
Zins
15% p.a.
Antrag

Ausgewählt 2334 Mal

Repräsentatives Beispiel: 15% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 15%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 10831 EUR, Laufzeit: 12 Monate, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 1.547 EUR, Fidor Bank AG
  • Kredit von 30.000,- bis 5.000.000,- EUR
  • Laufzeit 1 - 6 Jahre
  • Sollzins ab 0,43% p.a.
  • Auszahlung innerhalb 48 Stunden
Zins
ab 0,43% p.a.
Antrag

Ausgewählt 208 Mal

  • Kredit von 25.000,- bis 2.500.000,- EUR
  • Laufzeit 12 - 60 Monate
  • Sollzins ab 2,49% p.a.
  • Keine dinglichen Sicherheiten
Zins
ab 2,50% p.a.
Antrag

Ausgewählt 492 Mal

  • Kredit von 5.000,- bis 250.000,- EUR
  • Laufzeit 6 - 60 Monate
  • Sollzins ab 1,69% p.a.
  • Kostenlose Sondertilgung & Schnelle Abwicklung
Zins
ab 1,69% p.a.
Antrag

Ausgewählt 316 Mal

  • Kredit von 1.000,- bis 350.000,- EUR
  • Laufzeit 1 - 84 Monate
  • Sollzins 2,91% - 10,43% p.a.
  • Auszahlung innerhalb weniger Tage
Zins
ab 2,91% p.a.
Antrag

Ausgewählt 453 Mal

Repräsentatives Beispiel: 3.95% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 3.88%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 10812.19 EUR, Laufzeit: 60 Monate, Gebühren: 0 EUR, Monatsrate 225.25 EUR, Targobank
  • Factoringgebühr zwischen 1,95% und 3,95%
  • Kein Mindestumsatz
  • Kein Risiko und keine Vertragsbindung
  • Auszahlung innerhalb 24h
Antrag

Ausgewählt 175 Mal

  • Rechnungen innerhalb 24h vorfinanzieren ab 0,5% Gebühr
  • Kein Mindest- und Höchstumsatz
  • Kein Risiko und keine Vertragsbindung
  • Durch die BaFin lizenzierter Factoring-Dienstleister
Antrag

Ausgewählt 213 Mal

Bitte beachten Sie, dass die Kredithöhe sowie der Zins und weitere Kreditbedingungen von Ihrer Bonität abhängig sind.

Vergleichen Sie Firmenkredite auf Financer.com. Wir helfen Ihnen, Zinsen, Voraussetzungen und Kreditkonditionen von Top-Kreditanbietern aus Deutschland zu vergleichen. Mit unserem Firmenkredit-Vergleich verschaffen Sie sich einen schnellen Marktüberblick, ohne dabei kostbare Zeit zu vergeuden und zahlreiche Kreditformulare auszufüllen.

firmenkredit rechnerDer Firmenkredit-Vergleich bei Financer.com ist kostenlos, schufaneutral und anonym. Im folgenden Beitrag zeigen wir Ihnen, welche Unterlagen Sie bei welchen Anbietern benötigen und wo Sie gemäß Ihren Bedürfnissen die größten Chancen haben, sich ein Firmendarlehen zu sichern.

  • Vergleich von Firmenkrediten
  • Voraussetzungen
  • Notwendige Unterlagen
  • Für Unternehmen sowie Selbständige

Wie findet man den geeigneten Firmenkredit?

kredit mit schufa vergleichenUnternehmer sowie Selbständige haben häufig Schwierigkeiten, einen Firmenkredit zu erhalten. Der Grund dafür seien die unregelmäßigen Einnahmen und das zu hohe Risiko für die Bank.

Häufig müssen Unternehmen monatelang auf eine Kreditentscheidung warten, was sich negativ auf das eigene Unternehmen auswirkt und zu Liquiditätsproblemen führen kann.

Viele Banken verlangen zusätzliche Kosten und der Kunde hat es nicht immer einfach, alle Konditionen und Gebühren zu durchschauen. Nicht selten werden auch zusätzliche Produkte angeboten, die für den Kunden kaum einen Mehrwert darstellen.

In unserem Firmenkredit-Vergleich listen wir Kreditanbieter auf, die Ihnen transparente Kreditkonditionen präsentieren und keine unerwarteten Kosten verrechnen.

Ihre Vorteile beim Firmenkredit-Vergleich

Wie hoch sind die Zinsen beim Firmenkredit?

Jedes Unternehmen möchte möglichst niedrige Zinsen für den Unternehmenskredit bezahlen. In der folgenden Tabelle erhalten Sie einen Überblick an Zinskonditionen von bekannten Firmenkredit-Anbietern.

TOP AnbieterZinsenLaufzeitKreditsumme in EUR
Teylor3,94 % – 13,93 % p.a.6 – 60 Monate20.000 –  450.000
Auxmoney2,7 % – 11,90 % p.a.6 – 60 Monate10.000 – 750.000
Iwoca15 % p.a.1 – 12 Monate1.000 – 100.000
Compeon0,43 % – 13 % p.a.12 – 72 Monate30.000 – 5.000.000
Kapilendo2,50 % – 10 % p.a.12 – 60 Monate50.000 – 6.000.000
Funding Circle1,69 % – 20 % p.a.6 – 60 Monate5.000 – 250.000
Targobank2,91 % – 10,43 % p.a.12 – 84 Monate1.500 – 35.000

Bitte beachten Sie, dass die Zinsen bei Firmenkrediten, wie bei jedem anderen Darlehen, von Ihrer Bonität sowie der finanziellen Lage Ihres Unternehmens abhängig sind. Bei Firmenkrediten, die über Plattformen wie kapilendo bzw. Funding Circle vermittelt werden, ist zusätzlich eine Gebühr von 2 % – 6 % fällig.

Firmenkredit beantragen | So geht’s

  1. Klicken Sie auf den gewünschten Kreditanbieter
  2. Füllen Sie das Kreditformular aus
  3. Laden Sie notwendige Dokumente hoch
  4. Geben Sie Ihre Bankdaten ein
  5. Verifizieren Sie sich (Legitimierung mittels Video-Ident)
  6. Akzeptieren Sie die Kreditkonditionen und unterschreiben Sie den Kreditvertrag

Bis Sie den Kreditvertrag unterzeichnen ist jegliche Beratung und Angebotslegung unverbindlich. Erst beim Akzeptieren der Kreditbedingungen und der Kreditunterzeichnung ist der Kreditvertrag verbindlich.

Beachten Sie, dass sich der Vorgang, abhängig vom Anbieter, unterscheiden kann. Der aufgelistete Vorgang ist der Antragsprozess des Anbieters Teylor, bei dem Sie Ihren Firmenkredit online beantragen können.

Voraussetzungen beim Firmenkredit

bonitätUnternehmen, die einen Firmenkredit aufnehmen möchten, müssen in der Regel, abhängig vom Anbieter, strenge Voraussetzungen erfüllen.

Meist handelt es sich um folgende Mindestanforderungen:

  • Unternehmenssitz in Deutschland
  • Unternehmen besteht seit mindestens 2 Jahren
  • Mindestumsatz pro Jahr beträgt 50.000,- EUR
  • Buchhaltung wird gemäß HGB geführt
  • Unterstütze Gesellschaftsformen: GmbH, Gmbh & Co. KG, AG

Hier handelt es sich um Mindestanforderungen des Kreditanbieters Teylor AG. Natürlich sind die Anforderungen bei jedem Anbieter etwas anders. Kreditgeber wie iwoca bzw. Targobank, die Kredite an Selbständige vergeben, haben nicht so hohe Anforderungen.

Erfahren Sie die Voraussetzungen bei individuellen Kreditgebern

–> Iwoca
–> Compeon
–> Funding Circle
–> Kapilendo
–> Auxmoney
–> Teylor

Beachten Sie branchenspezifische Ausschlüsse

Einige Anbieter schließen eine Kreditvergabe für Firmen aus spezifischen Branchen aus. Meist handelt es sich dabei um Unternehmen wie Hersteller von Waffen, Wach- und Sicherheitsdienste, Wettbüros, Finanzdienstleistungen, Versicherungen.

Notwendige Unterlagen beim Firmendarlehen

Um die Chancen auf eine Kreditvergabe zu erhöhen und die Auszahlung zu beschleunigen, sind meist folgende Unterlagen notwendig.

  • Letzter Jahresabschluss (häufig aus den letzten zwei Jahren)
  • BWA mit Summen- und Saldenlisten
  • Kontoauszüge (bei bereits vorhandenen Krediten)
  • Identifikationsnachweise
  • Umsatzsteuererklärungen

Abhängig vom Anbieter sowie der Größe und Gesellschaftsform Ihres Unternehmens können auch weitere Dokumente verlangt werden.

Erfahrungen unserer Leser

Sehr freundliche Kundenberater, die mich durch den ganzen Prozess geführt haben. Nach 2 Tagen hatte ich das Geld auf dem Konto. Kevin, Teylor AG
Die Bank ist gut auf meine Bedürfnisse eingegangen und die Zinsen waren wirklich gering. Ich habe eine ausgezeichnete Erfahrung mit der iwoca gemacht. Réne, iwoca
Besonders der Kundenservice war sehr freundlich, man erhält ein „maßgeschneidertes“ und faires Angebot. Super! Gregor La.., compeon

Welches Firmendarlehen ist für Sie geeignet?

Investitionskredit

Investitionskredite werden aufgenommen, um z. B. neue Maschinen anzuschaffen, den Fuhrpark zu erneuern oder Einrichtungsgegenstände im Rahmen der Expandierung zu finanzieren. Die Kreditlaufzeiten sind bei diesen Investitionen länger, da das Kreditvolumen auch mehrere hundert Tausend übersteigen kann. Ein Investitionskredit wird vor allem zur Finanzierung des Anlagevermögens aufgenommen.

Betriebsmittelkredit

minikredit ohne schufaFirmenkredite mit dem Ziel das Umlaufvermögen zu finanzieren werden auch als Betriebsmittelkredite bezeichnet. Laut einer Umfrage der KFW werden etwas über 30 % der von Unternehmern aufgenommenen Kredite zur Finanzierung von Umlaufvermögen verwendet. Diese Kredite werden für kurze bis mittelfristige Laufzeiten mit kleineren bis mittleren Finanzierungsvolumen abgeschlossen.

Firmenkredit ohne Sicherheiten

Beim Teylor-Firmenkredit müssen Sie keine persönlichen bzw. firmeneigenen Sicherheiten hinterlegen.

Der Teylor-Kredit richtet sein Angebot an deutsche Klein- und Mittelunternehmen. Der Schweizer Kreditvermittler nutzt ein selbstentwickeltes Antragsprüfungsverfahren, das Ihre Bonität anhand von internen und externen Datenquellen innerhalb weniger Sekunden prüft.  Beim Teylor-Firmenkredit müssen Sie keine Sicherheiten hinterlegen. Eine positive Bonitätsprüfung des Unternehmens ist ausreichend.

Firmenkredit bei Teylor aufnehmen

Kurzfristige Firmenkredite

Kurzfristige Firmenkredite werden aufgenommen, um die Liquidität zu erhöhen und damit neue Kundenprojekte zu finanzieren.

Iwoca gehört zu den beliebtesten Kreditanbietern mit kurzen Laufzeiten. Mit relativ niedrigen Anforderungen, einer schnellen Auszahlung innerhalb 36 Stunden sowie einer Kreditlaufzeit von 1 bis 12 Monaten ist der iwoca-Kredit eine der schnellsten Kreditlösungen für deutsche Klein-und Mittelunternehmen und Selbständige.

Firmenkredit ohne Bank

kredit trotz schlechter bonitätFirmenkredite müssen nicht unbedingt von einer Bank finanziert werden. Wenn Ihr Kreditantrag abgelehnt wird, können Sie es bei einer der deutschen P2P-Plattformen versuchen.

P2P-Plattformen verbinden Kreditnehmer mit Privatanlegern. Ihr Firmenkredit ohne Bank wird mit mehreren Kleininvestoren finanziert.

Zu den beliebtesten P2P-Plattformen für deutsche Unternehmen gehören:

FAQ: Ihre Fragen zum Firmenkredit

Kann ich einen Kredit für Unternehmen in Schwierigkeiten beantragen?

Ein Kredit für Unternehmen in Schwierigkeiten ist grundsätzlich keine gute Idee. Jeder deutsche Kreditgeber prüft Ihre Bonität und Ihren Schufa-Score. Die Schufa-Prüfung kann umgangen werden, indem Sie einen Kreditvermittler aus der Schweiz kontaktieren. Beachten Sie jedoch, dass Sie stets die Mindestanforderungen der Anbieter erfüllen müssen, um einen Firmenkredit zu erhalten.

Wie schnell wird der Firmenkredit ausbezahlt?

Dies hängt von der Bearbeitungszeit des Anbieters, sowie von der Vollständigkeit Ihrer Daten ab. Wenn der Kreditanbieter einen 100 % digitalen Kreditantrag ermöglicht, und Sie alle Dokumente hochladen, wird der Kredit in der Regel schon innerhalb von 3 Tagen ausbezahlt. Zu den schnellsten Kreditgebern gehören Teylor, iwoca und Auxmoney.

Gibt es eine kostenlose Sondertilgung beim Firmendarlehen?

Bei einigen Kreditgebern können Sie Ihren Firmenkredit jederzeit kostenlos tilgen. Beachten Sie hierfür die Kreditbedingungen der einzelnen Kreditgeber.

Wofür kann ein Firmenkredit aufgenommen werden?

Ein Firmenkredit kann für zahlreiche Zwecke verwendet werden. Meist werden Kredite aufgenommen, um Projekte vorzufinanzieren, Waren anzuschaffen, Anlagevermögen bzw. Umlaufvermögen zu finanzieren oder Liquiditätsengpässe zu überbrücken.

Liquiditätsprobleme ohne Kredit bewältigen

Wenn Sie über offene Forderungen verfügen, können Sie diese verkaufen und damit Ihre Liquidität erhöhen. Erfahren Sie im folgenden Beitrag, wie es funktioniert.

Jetzt günstigen Firmenkredit sichern

Einen günstigen Firmenkredit sichern Sie sich, indem Sie schon vorab Ihren Finanzierungsbedarf einplanen. Die notwendigen Unterlagen, die Sie an den Kreditgeber übermitteln, sollten Ihre finanzielle Lage sowie Ihre Zahlungsmoral gut abbilden.

Eine gute Bonität und regelmäßige Einnahmen sind ein gutes Zeichen für eine erfolgreiche Kreditvergabe. Nutzen Sie dem Firmenkredit-Rechner der Anbieter um sich einen Überblick über Ihre bonitätsabhängigen Konditionen zu verschaffen.

Beachten Sie, dass der Firmenkredit Ihrem Unternehmen einen höheren Mehrwert verschafft, als die damit verbundenen Kosten. Nur dann ist ein Firmenkredit für Sie vorteilhaft. Alternativ zum Firmenkredit können Sie auch Ihre bestehenden Forderungen verkaufen.

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Anbieter des Jahres

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Auxmoney Firmenkredit ab 2,7% p.a.


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