Firmenkredit

So finden Sie den gĂŒnstigsten Firmenkredit!

GĂŒnstigen Firmenkredit beantragen

Anbieter sortieren
  • Bis zu 100.000 € fĂŒr KMU leihen
  • Flexibel, transparent & unkompliziert
  • 2% GebĂŒhr / Monat
  • Schnelle Auszahlung
  • Optimale Finanzierungslösungen fĂŒr Unternehmer
  • Persönliche Beratung
  • Finanzierungsangebot innerhalb 24h
  • GĂŒnstige Konditionen & Nutzung Fördermittel
  • Kredite fĂŒr Unternehmen von Privatanleger
  • Einfach und 100% online
  • Keine BWA nötig
  • Schnell und unverbindlich anfragen!
  • Finanzierungen von 5.000 € bis 250.000 €
  • Firmenkredit ab 3,79% Zinsen p.a.
  • Kostenlose Sondertilgung jederzeit möglich
  • Persönliche Ansprechpartner & Schnelle Abwicklung
  • 1,95%-3,95% GebĂŒhr (mindestens 25,- EUR)
  • Rechnungen von 50,- bis 30.000,- EUR werden vorfinanziert
  • Das Ausfallrisiko ĂŒbernimmt Flex Payment
  • Auszahlung innerhalb von 24h
  • Erste Rechnung bis 500,- EUR gebĂŒhrenfrei
  • Das Ausfallrisiko ĂŒbernimmt decimo
  • FactoringgebĂŒhr ab 0,5%
  • Auszahlung innerhalb von 24h

Ein Firmenkredit richtet sich an SelbstĂ€ndige und Unternehmer, die ihren Kapitalbedarf mit Fremdkapital decken und so ihr GeschĂ€ft weiter ausbauen möchten. Firmenkredite werde fĂŒr verschiedene Zwecke beantragt. Einige möchten damit ihr Anlagevermögen finanzieren, andere benötigen Kapital, um Material fĂŒr bestimmte AuftrĂ€ge anzukaufen.

Cash-flow ist fĂŒr viele Unternehmen ein wichtiger Punkt, um ihre finanzielle Lage fit zu halten. Als Unternehmer ist es jedoch nicht leicht, alles prĂ€zise zu planen. Oft schafft man es nicht aus eigener Hand, genug Kapital aufzubringen. FĂŒr diese FĂ€lle werden Firmenkredite angeboten. Wir bei Financer zeigen Ihnen, wie Sie am gĂŒnstigsten eine Unternehmensfinanzierung erhalten bzw. wie Sie Ihre LiquiditĂ€t sichern.

Investitionskredit

Mehr als die HÀlfte aller Unternehmer suchen einen Kredit, um Investitionen zu finanzieren. Jedes Unternehmen muss investieren, um konkurrenzfÀhig zu bleiben. Wurden nicht genug Gewinne erwirtschaftet, muss das Unternehmen nach Alternativen suchen, um sich Investitionen leisten zu können.

Firmenkredite werden zum Beispiel fĂŒr die Anschaffung von neuen Maschinen, zur Erneuerung des Fuhrparks oder fĂŒr EinrichtungsgegenstĂ€nde im Rahmen der Expandierung aufgenommen. Die Kreditlaufzeiten sind bei diesen Investitionen lĂ€nger, da das Kreditvolumen auch mehrere hundert Tausend ĂŒbersteigen kann. Ein Investitionskredit wird vor allem zur Finanzierung des Anlagevermögens aufgenommen.

Immobilienkredit

Miete fĂŒr BĂŒrorĂ€umlichkeiten zu zahlen ist langfristig keine wirtschaftliche Lösung. Deshalb suchen beinahe 40% der gewerblichen Kreditnehmer nach einer geeigneten Finanzierungsform. Mit einem Immobilienkredit finanzieren Sie den Kauf von Immobilien und GrundstĂŒcken fĂŒr Ihr Unternehmen. Bedenken Sie immer, dass eine derartige Investition Ihr Unternehmen fĂŒr lange Zeit verschuldet. Ein Immobilienkredit sollte Ihnen, wie alle anderen Kreditarten, immer eine höhere KapitalrentabilitĂ€t bringen.

In der Praxis wird fĂŒr gewerbliche Immobilienkredite gerne die AnnuitĂ€tentilgung gewĂ€hlt, so dass der Kredit mit kontinuierlichen Raten zurĂŒckgezahlt wird. Wenn Sie sich heute fĂŒr einen Immobilienkredit entscheiden, können Sie noch immer von der Niedrigzinsphase profitieren. Derartige Kredite werden meist mit festen Zinsen abgeschlossen, deswegen haben Sie nun die Möglichkeit, fĂŒr die nĂ€chsten Jahre einen zinsgĂŒnstigen Kredit zu erhalten.

Wie findet man den richtigen Firmenkredit?

Bei den bisher erwĂ€hnten Kreditformen ist die Auswahl des richtigen Anbieters von großer Bedeutung. Durch die langen Laufzeiten und hohen Kreditsummen können Sie schon mit kleinen Preisunterschieden mehrere Tausend Euro einsparen. Deshalb ist es wichtig, einen möglichst guten MarktĂŒberblick zu erhalten. Der Vergleich von Zinsen und Bedingungen ist dabei ausschlaggebend.

Ihre Hausbank stellt Ihnen gerne ein Angebot, doch woher wissen Sie, dass es das beste ist? Es gibt einen viel schnelleren Weg, um mehrere unverbindliche und rasche Kostenangebote zu erhalten.

Das Finanzportal Compeon vermittelt Finanzierungen fĂŒr Unternehmen von ĂŒber 200 GeschĂ€ftspartnern. Sie können sich so blitzschnell einen Überblick verschaffen, um das beste Angebot auszuwĂ€hlen.

Sie melden sich einfach auf Compeon an und erstellen eine Ausschreibung. Innerhalb von 24 Stunden erhalten Sie die ersten Angebote. Ganz kostenlos und unverbindlich. So ersparen Sie sich Wochen bis Monate, um alle potentiellen Kreditgeber anzufragen. Die Kreditsummen sind bei Compeon unbegrenzt und können von wenigen Tausend bis hin zu mehreren Millionen Euro betragen. ZusĂ€tzlich wird jede Ausschreibung auf Förderungsmöglichkeiten geprĂŒft. Diese werden ins Angebot mit einbezogen.

Jetzt Firmenkredit bei Compeon beantragen

Betriebsmittelkredit

Firmenkredite mit dem Ziel das Umlaufvermögen zu finanzieren werden auch als Betriebsmittelkredite bezeichnet. Laut einer Umfrage der KFW werden etwas ĂŒber 30% der von Unternehmern aufgenommenen Kredite zur Finanzierung von Umlaufvermögen verwendet. Diese Kredite werden fĂŒr kurze bis mittelfristige Laufzeiten mit kleineren bis mittleren Finanzierungsvolumen abgeschlossen.

Betriebsmittelkredite werden vor allem aufgenommen, um einen der folgenden Bereiche des Umlaufvermögens zu decken:

  • Waren und VorrĂ€te
  • LiquiditĂ€tssicherung
  • Personalkosten
  • Miete
  • Rohstoffe
  • Finanzierung von Forderungen
  • Consulting

Betriebsmittelkredite werden auch aufgenommen, um die zeitliche Diskrepanz zwischen der Beschaffung von Waren und dem Verkauf an Kunden finanziell zu ĂŒberwinden.

Als Unternehmer können Sie zwischen zwei Varianten wÀhlen, dem Kontokorrentkredit und dem Betriebsmitteldarlehen. Die Auswahl hÀngt von der Dauer und FlexibilitÀt, die Sie als Unternehmer benötigen, ab.

Um einen Betriebsmittelkredit zu beantragen, können Sie natĂŒrlich den klassischen Weg zur Hausbank aufsuchen und um UnterstĂŒtzung anfragen. Banken können im nĂ€chsten Schritt ein Darlehen ĂŒber Förderbanken wie der KFW beantragen. Besonders UnternehmensgrĂŒnder haben gute Chancen auf einen gĂŒnstigen Kredit. Die Beantragung ist jedoch mit einem gewissen Zeitaufwand verbunden. Wenn Sie schnell Geld benötigen, um Material fĂŒr ein wichtiges Projekt einzukaufen, ist dies nicht die beste Option.

Dank des Internets ist es heute möglich, auch einen Kredit fĂŒr Kleinunternehmer zur ÜberbrĂŒckung eines finanziellen Engpasses bzw. zum Kauf von Waren schnell und gĂŒnstig aufzunehmen. Iwoca hat sich gerade auf dieses Gebiet spezialisiert.

Sie erhalten einen Kreditrahmen von bis zu 100.000,- EUR. Pro Monat zahlen Sie dann nur 2%-tige GebĂŒhr der in Anspruch genommenen Kreditsumme. FĂŒr viele Unternehmer ist dies eine kostengĂŒnstige und schnelle Option, Waren fĂŒr kommende Projekte zu finanzieren.

Die Auszahlung erfolgt innerhalb von 3 Tagen, in einigen FÀllen auch innerhalb von 24 Stunden. Bei Bankkrediten können Sie mit mehreren Tagen bis Wochen rechnen. Ein Betriebsmittelkredit kann mit einem Gewerbekredit (Kontokorrentkredit) verglichen werden.

Schnelle Finanzierung bei Iwoca beantragen

Firmenkredit von Privatanlegern

p2p kredit

Kleine und mittelgroße Betriebe sowie SelbstĂ€ndige und Freiberufler haben auch die Möglichkeit um einen Kredit von Privat anzufragen. Hier handelt es sich um Kredite, die nicht durch eine Bank sondern durch private Anleger finanziert werden. Die Kosten sind in der Regel etwas höher als jene beim Bankkredit, dafĂŒr ist die Chance auf eine Kreditzusage fĂŒr Kleinunternehmer mit unregelmĂ€ĂŸigen EinkĂŒnften etwas höher. Diese Kredite werden durch Portale wie Fundingcircle oder Auxmoney vermittelt, von Privaten finanziert und von einer Bank vergeben.

Die erwĂ€hnten Peer-to-Peer-Portale verfĂŒgen ĂŒber andere BonitĂ€tskriterien wie die meisten Banken. Der Verwendungszweck ist hier ausschlaggebend. Dieser muss die Anleger davon ĂŒberzeugen, dass sie ihr Geld auch zurĂŒckerhalten.

Funding Circle

Funding Circle ist eine P2P-Plattform, die sich speziell an die Vergabe von Firmenkrediten orientiert. Unternehmer haben die Möglichkeit gĂŒnstige Kreditfinanzierung ab 3,79% p.a. aufzunehmen. Die Kreditsummen bei Funding Circle betragen zwischen 5.000,- und 250.000,- EUR. Kreditnehmer haben jederzeit die Möglichkeit Ihren Kredit kostenlos zu tilgen. Wenn Ihr Unternehmen bereits seit 2 Jahren besteht und es pro Jahr mindestens 50.000,- EUR erwirtschaftet, kann auch Ihr Unternehmen vom gĂŒnstigen Firmenkredit von Funding Circle profitieren. Von der Antragstellung bis zur Auszahlung vergehen in der Regel nicht mehr als 7 Werktage.

Unverbindlichen Kreditantrag stellen

Auxmoney

auxmoney logo

Auxmoney gehört zu den beliebtesten P2P-Plattformen in Deutschland. Das Unternehmen hilft Kredite zu freien VerfĂŒgung an unterschiedliche Personengruppen zu vermitteln. SelbstĂ€ndige, die aufgrund der NichterfĂŒllung von BonitĂ€tskriterien der Banken abgelehnt wurden, haben bei Auxmoney eine Chance. Eine Betriebswirtschaftliche Auswertung ist bei Auxmoney nicht nötig. Die maximalen Kreditsummen bei Auxmoney betragen 25.000,- bzw. 50.000,- EUR. Sie haben immer die Möglichkeit Ihren Kredit frĂŒhzeitig kostenlos zu tilgen. Bis Sie bei Auxmoney eine erfolgreiche Finanzierung erhalten, können allerdings bis zu drei Wochen vergehen.

Kredit von Privat bei Auxmoney aufnehmen

Sicherheiten beim Firmenkredit

Wie bei jedem Kredit an Privatpersonen werden auch bei Firmenkrediten BonitĂ€t und Sicherheiten abgefragt. Bei Unternehmen ist dieser Punkt noch bedeutsamer, da die Gewerbe ĂŒber unregelmĂ€ĂŸiges Einkommen verfĂŒgen und das GeschĂ€ft hĂ€ufig von externen Faktoren beeinflusst wird. Vor allem fĂŒr grĂ¶ĂŸere Kreditsummen sind Kreditsicherheiten sehr wichtig. Sie vermindern nicht nur das Ausfallrisiko fĂŒr den Kreditgeber, sondern verbessern dadurch auch die Chancen auf eine Kreditzusage fĂŒr den Kreditnehmer.

AbhÀngig vom Verwendungszweck werden unterschiedliche Kreditsicherheiten angeboten:

  • Grundschuld fĂŒr Immobilien und GrundstĂŒcke
  • Maschinen, Anlagevermögen
  • Wertpapiere und Beteiligungen
  • Waren
  • Forderungen gegenĂŒber Kunden
  • BĂŒrgschaften

Bei zweckgebundenen Krediten wird oft das finanzierte Gut als Sicherheit hinterlegt. FĂŒr viele Kleinunternehmer sind Kredite ohne diese Sicherheiten sehr schwer zu bekommen.

BonitÀt beim Firmenkredit

Um einen Kredit beim Kreditinstitut zu erhalten, mĂŒssen Sie gewisse Unterlagen vorlegen. Denn nur damit kann der Kreditgeber Ihre BonitĂ€t einschĂ€tzen und die Zinsen aufgrund des vorhandenen Ausfallrisikos errechnen.

Der Kreditgeber prĂŒft Ihre KapitaldienstfĂ€higkeit, die Höhe der Eigenkapitalbasis sowie die wirtschaftliche Vergangenheit und zukĂŒnftige Wirtschaftsprognose.

Dabei werden Sie hÀufig nach folgenden Unterlagen gefragt:

  • Bilanzen der letzten drei Jahre
  • Betriebswirtschaftliche Auswertung, die fĂŒr die Ermittlung von wirtschaftlichen Kennzahlen herangezogen wird
  • Ihre aktuellen KontoauszĂŒge
  • Steuerbescheide fĂŒr die Ermittlung von Gewinnen in den letzten Jahren
  • HandelsregisterauszĂŒge mit Informationen zu Firmeninhabern und Verteilung der Firmenanteile

Des Weiteren wird im Rahmen der Kreditbeantragung oft auch Ihr Schufa-Score abgefragt. Seit 2004 sammelt die Schufa auch Informationen zu Unternehmen, die den Kreditgebern helfen, die BonitÀt zu ermitteln.

Die BonitĂ€tsprĂŒfung erfolgt bei jedem Kreditinstitut etwas anders und muss sich nicht streng an die erwĂ€hnten Unterlagen halten.
Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie mit Hilfe Ihrer Dokumentation die finanzielle Situation Ihres Unternehmens detailliert und wahrheitsgemĂ€ĂŸ prĂ€sentieren können. So erhöhen Sie nĂ€mlich Ihre Chancen auf eine positive Kreditentscheidung.

LiquiditÀt sichern mit Factoring

Vor allem fĂŒr Kleinunternehmer und SelbstĂ€ndige ist es sehr wichtig, ĂŒber eine gewisse LiquiditĂ€t zu verfĂŒgen. Im Durchschnitt betrĂ€gt die Dauer, bis GeschĂ€ftskunden ihre Rechnungen begleichen, 40 Tage. Ohne finanzielle Reserven ist dies fĂŒr viele Unternehmer eine lange Zeit. Schließlich hat man auch Ausgaben, die man pĂŒnktlich begleichen muss.

Um dieses LiquiditĂ€tsproblem zu lösen, gibt es am Markt einige Unternehmen, die Ihre Forderung abkaufen und vorfinanzieren. Das Resultat dabei ist, dass Sie Ihr Geld schon innerhalb eines Tages erhalten. Sie mĂŒssen daher nicht warten, bis Ihr Kunde bezahlt.

Jedes Unternehmen handhabt dies etwas anders. Einige vorfinanzieren Ihre Rechnungen nur zu 90%, andere zur GĂ€nze. Die GebĂŒhren sind auch unterschiedlich, meist jedoch bonitĂ€tsabhĂ€ngig. Einige Anbieter ĂŒbernehmen auch das Ausfallrisiko, wobei andere eher das unechte Factoring bevorzugen – das Ausfallrisiko bleibt bei Ihnen.

Forderungen verkaufen mit Flexpayment

Kreditvergleich und FlexibilitÀt sind wichtig

Beinahe 30% der Kleinunternehmen (bis 1 Mio. Euro Umsatz) haben Schwierigkeiten, einen Kredit zu erhalten. Folgen Sie unseren RatschlĂ€gen und vergleichen Sie möglichst viele Angebote miteinander, um den fĂŒr Sie möglichst besten Firmenkredit zu erhalten. Vergessen Sie nicht, dass Ihnen die FlexibilitĂ€t eines Kredits einen großen Mehrwert bringt. Eine kostenlose Sondertilgung ermöglicht es Ihnen, in guten finanziellen Zeiten Ihren Kredit schneller zu tilgen und damit Ihre LiquiditĂ€t zu erhöhen. Ratenpausen helfen Ihnen wiederum, finanzielle EngpĂ€sse zu ĂŒberwinden. Wenn Sie auf diese Vorteile verzichten,könnten Sie das in der Zukunft bereuen.

Lesen Sie mehr ĂŒber die Finanzierung fĂŒr Unternehmen

Anbieter des Jahres

Unsere Leser haben entschieden. Das sind die am vetrauenswĂŒrdigsten und am besten bewerteten Kreditanbieter.

Vergleichen Sie alle Anbieter

Folgen Sie Financer.com auf Facebook

Folgen Sie uns auf Facebook

Financer privacy settings

With using financer.com you acknowledge our terms and conditions as well as our data privacy policy. We use Cookies to analyze and track the usage of our website in order to improve our services. Certain Cookies require your active consent in order for us to collect this data. You can inform yourself about the third-party-services we use as well as withdraw your consent anytime in our Cookie-Settings.

Facebook Marketing

SEO Solutions Ltd. (we) as the provider of the website financer.com is using the Facebook-Pixel to promote our content and services to our visitors on Facebook as well as track the results from these marketing activities. This data is anonymised for us and serves for statistical purposes only. Facebook can connect the data collected from the Facebook Pixel with your Facebook profile (Name, E-mail, etc.) and use this for its own advertising purposes. you can view and control the data Facebook is collecting about your Facebook privacy settings.

Tun Sie sich schwer den richtigen Anbieter auszuwÀhlen?

Ferratum Bank gehört zu den beliebtesten Kreditgebern!
  • Kreditsummen von 50 - 600,- EUR fĂŒr Erstkunden
  • Laufzeiten 30 - 62 Tage
  • Optionale Expressauszahlung
  • Ohne Papierkram
  • Freundlicher Kundenservice
Xpresscredit bei der Ferratum Bank beantragen