Firmenkredit

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GĂŒnstige Firmenkredit vergleichen

Kredit fĂŒr
  • Kredit von 20.000€ bis 250.000€ fĂŒr KMU
  • Laufzeit von 6 bis 60 Monate
  • Effektivzins ab 3,99 %
  • Kreditauszahlung innerhalb zwei Tage
Zins
ab 3,94% p.a.
Antrag

AusgewÀhlt 121 Mal

ReprĂ€sentatives Beispiel: 8,59 % eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 8,33 %, Nettodarlehensbetrag 150.000 EUR, Gesamtbetrag: 177.606,24 EUR, Laufzeit: 48 Monate, GebĂŒhren: 0 EUR, Monatsrate 3.700,13 EUR, solarisBank AG
  • Kredit von 10.000,- bis 750.000,- EUR
  • Laufzeit 6 - 60 Monate
  • Sollzins 2,7% - 11,90% p.a.
  • Auszahlung innerhalb 7 Werktagen
Zins
ab 2,7% p.a.
Antrag

AusgewÀhlt 2946 Mal

ReprĂ€sentatives Beispiel: 5.25% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 4.55%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 11371.48 EUR, Laufzeit: 48 Monate, GebĂŒhren: 295 EUR, Monatsrate 236.91 EUR, Auxmoney GmbH
  • Kredit von 1.000,- bis 100.000,- EUR
  • Kreditlaufzeit 1 - 12 Monate
  • Sollzins 15% p.a.
  • Auszahlung innerhalb von 1-3 Tagen
Zins
15% p.a.
Antrag

AusgewÀhlt 2246 Mal

ReprĂ€sentatives Beispiel: 15% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 15%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 10831 EUR, Laufzeit: 12 Monate, GebĂŒhren: 0 EUR, Monatsrate 1.547 EUR, Fidor Bank AG
  • Kredit von 30.000,- bis 5.000.000,- EUR
  • Laufzeit 1 - 6 Jahre
  • Sollzins ab 0,43% p.a.
  • Auszahlung innerhalb 48 Stunden
Zins
ab 0,43% p.a.
Antrag

AusgewÀhlt 193 Mal

  • Kredit von 25.000,- bis 2.500.000,- EUR
  • Laufzeit 12 - 60 Monate
  • Sollzins ab 2,49% p.a.
  • Keine dinglichen Sicherheiten
Zins
ab 2,50% p.a.
Antrag

AusgewÀhlt 437 Mal

  • Kredit von 5.000,- bis 250.000,- EUR
  • Laufzeit 6 - 60 Monate
  • Sollzins ab 1,69% p.a.
  • Kostenlose Sondertilgung & Schnelle Abwicklung
Zins
ab 1,69% p.a.
Antrag

AusgewÀhlt 288 Mal

  • Kredit von 1.000,- bis 350.000,- EUR
  • Laufzeit 1 - 84 Monate
  • Sollzins 2,91% - 10,43% p.a.
  • Auszahlung innerhalb weniger Tage
Zins
ab 2,91% p.a.
Antrag

AusgewÀhlt 321 Mal

ReprĂ€sentatives Beispiel: 3.95% eff. Jahreszins, fester Sollzins p.a.: 3.88%, Nettodarlehensbetrag 10.000 EUR, Gesamtbetrag: 10812.19 EUR, Laufzeit: 60 Monate, GebĂŒhren: 0 EUR, Monatsrate 225.25 EUR, Targobank
  • FactoringgebĂŒhr zwischen 1,95% und 3,95%
  • Kein Mindestumsatz
  • Kein Risiko und keine Vertragsbindung
  • Auszahlung innerhalb 24h
Antrag

AusgewÀhlt 151 Mal

  • Rechnungen innerhalb 24h vorfinanzieren ab 0,5% GebĂŒhr
  • Kein Mindest- und Höchstumsatz
  • Kein Risiko und keine Vertragsbindung
  • Durch die BaFin lizenzierter Factoring-Dienstleister
Antrag

AusgewÀhlt 195 Mal

Bitte beachten Sie, dass die Kredithöhe sowie der Zins und weitere Kreditbedingungen von Ihrer BonitÀt abhÀngig sind.

Vergleichen Sie Firmenkredite auf Financer.com. Wir helfen Ihnen, Zinsen, Voraussetzungen und Kreditkonditionen von Top-Kreditanbietern aus Deutschland zu vergleichen. Mit unserem Firmenkredit-Vergleich verschaffen Sie sich einen schnellen MarktĂŒberblick, ohne dabei kostbare Zeit zu vergeuden und zahlreiche Kreditformulare auszufĂŒllen.

firmenkredit rechnerDer Firmenkredit-Vergleich bei Financer.com ist kostenlos, schufaneutral und anonym. Im folgenden Beitrag zeigen wir Ihnen, welche Unterlagen Sie bei welchen Anbietern benötigen und wo Sie gemĂ€ĂŸ Ihren BedĂŒrfnissen die grĂ¶ĂŸten Chancen haben, sich ein Firmendarlehen zu sichern.

  • Vergleich von Firmenkrediten
  • Voraussetzungen
  • Notwendige Unterlagen
  • FĂŒr Unternehmen sowie SelbstĂ€ndige

Wie findet man den geeigneten Firmenkredit?

kredit mit schufa vergleichenUnternehmer sowie SelbstĂ€ndige haben hĂ€ufig Schwierigkeiten, einen Firmenkredit zu erhalten. Der Grund dafĂŒr seien die unregelmĂ€ĂŸigen Einnahmen und das zu hohe Risiko fĂŒr die Bank.

HĂ€ufig mĂŒssen Unternehmen monatelang auf eine Kreditentscheidung warten, was sich negativ auf das eigene Unternehmen auswirkt und zu LiquiditĂ€tsproblemen fĂŒhren kann.

Viele Banken verlangen zusĂ€tzliche Kosten und der Kunde hat es nicht immer einfach, alle Konditionen und GebĂŒhren zu durchschauen. Nicht selten werden auch zusĂ€tzliche Produkte angeboten, die fĂŒr den Kunden kaum einen Mehrwert darstellen.

In unserem Firmenkredit-Vergleich listen wir Kreditanbieter auf, die Ihnen transparente Kreditkonditionen prÀsentieren und keine unerwarteten Kosten verrechnen.

Ihre Vorteile beim Firmenkredit-Vergleich

Wie hoch sind die Zinsen beim Firmenkredit?

Jedes Unternehmen möchte möglichst niedrige Zinsen fĂŒr den Unternehmenskredit bezahlen. In der folgenden Tabelle erhalten Sie einen Überblick an Zinskonditionen von bekannten Firmenkredit-Anbietern.

TOP AnbieterZinsenLaufzeitKreditsumme in EUR
Teylor3,94 % – 13,93 % p.a.6 – 60 Monate20.000 –  450.000
Auxmoney2,7 % – 11,90 % p.a.6 – 60 Monate10.000 – 750.000
Iwoca15 % p.a.1 – 12 Monate1.000 – 100.000
Compeon0,43 % – 13 % p.a.12 – 72 Monate30.000 – 5.000.000
Kapilendo2,50 % – 10 % p.a.12 – 60 Monate50.000 – 6.000.000
Funding Circle1,69 % – 20 % p.a.6 – 60 Monate5.000 – 250.000
Targobank2,91 % – 10,43 % p.a.12 – 84 Monate1.500 – 35.000

Bitte beachten Sie, dass die Zinsen bei Firmenkrediten, wie bei jedem anderen Darlehen, von Ihrer BonitĂ€t sowie der finanziellen Lage Ihres Unternehmens abhĂ€ngig sind. Bei Firmenkrediten, die ĂŒber Plattformen wie kapilendo bzw. Funding Circle vermittelt werden, ist zusĂ€tzlich eine GebĂŒhr von 2 % – 6 % fĂ€llig.

Firmenkredit beantragen | So geht’s

  1. Klicken Sie auf den gewĂŒnschten Kreditanbieter
  2. FĂŒllen Sie das Kreditformular aus
  3. Laden Sie notwendige Dokumente hoch
  4. Geben Sie Ihre Bankdaten ein
  5. Verifizieren Sie sich (Legitimierung mittels Video-Ident)
  6. Akzeptieren Sie die Kreditkonditionen und unterschreiben Sie den Kreditvertrag

Bis Sie den Kreditvertrag unterzeichnen ist jegliche Beratung und Angebotslegung unverbindlich. Erst beim Akzeptieren der Kreditbedingungen und der Kreditunterzeichnung ist der Kreditvertrag verbindlich.

Beachten Sie, dass sich der Vorgang, abhÀngig vom Anbieter, unterscheiden kann. Der aufgelistete Vorgang ist der Antragsprozess des Anbieters Teylor, bei dem Sie Ihren Firmenkredit online beantragen können.

Voraussetzungen beim Firmenkredit

bonitĂ€tUnternehmen, die einen Firmenkredit aufnehmen möchten, mĂŒssen in der Regel, abhĂ€ngig vom Anbieter, strenge Voraussetzungen erfĂŒllen.

Meist handelt es sich um folgende Mindestanforderungen:

  • Unternehmenssitz in Deutschland
  • Unternehmen besteht seit mindestens 2 Jahren
  • Mindestumsatz pro Jahr betrĂ€gt 50.000,- EUR
  • Buchhaltung wird gemĂ€ĂŸ HGB gefĂŒhrt
  • UnterstĂŒtze Gesellschaftsformen: GmbH, Gmbh & Co. KG, AG

Hier handelt es sich um Mindestanforderungen des Kreditanbieters Teylor AG. NatĂŒrlich sind die Anforderungen bei jedem Anbieter etwas anders. Kreditgeber wie iwoca bzw. Targobank, die Kredite an SelbstĂ€ndige vergeben, haben nicht so hohe Anforderungen.

Erfahren Sie die Voraussetzungen bei individuellen Kreditgebern

–> Iwoca
–> Compeon
–> Funding Circle
–> Kapilendo
–> Auxmoney
–> Teylor

Beachten Sie branchenspezifische AusschlĂŒsse

Einige Anbieter schließen eine Kreditvergabe fĂŒr Firmen aus spezifischen Branchen aus. Meist handelt es sich dabei um Unternehmen wie Hersteller von Waffen, Wach- und Sicherheitsdienste, WettbĂŒros, Finanzdienstleistungen, Versicherungen.

Notwendige Unterlagen beim Firmendarlehen

Um die Chancen auf eine Kreditvergabe zu erhöhen und die Auszahlung zu beschleunigen, sind meist folgende Unterlagen notwendig.

  • Letzter Jahresabschluss (hĂ€ufig aus den letzten zwei Jahren)
  • BWA mit Summen- und Saldenlisten
  • KontoauszĂŒge (bei bereits vorhandenen Krediten)
  • Identifikationsnachweise
  • UmsatzsteuererklĂ€rungen

AbhĂ€ngig vom Anbieter sowie der GrĂ¶ĂŸe und Gesellschaftsform Ihres Unternehmens können auch weitere Dokumente verlangt werden.

Erfahrungen unserer Leser

Sehr freundliche Kundenberater, die mich durch den ganzen Prozess gefĂŒhrt haben. Nach 2 Tagen hatte ich das Geld auf dem Konto. Kevin, Teylor AG
Die Bank ist gut auf meine BedĂŒrfnisse eingegangen und die Zinsen waren wirklich gering. Ich habe eine ausgezeichnete Erfahrung mit der iwoca gemacht. RĂ©ne, iwoca
Besonders der Kundenservice war sehr freundlich, man erhĂ€lt ein „maßgeschneidertes“ und faires Angebot. Super! Gregor La.., compeon

Welches Firmendarlehen ist fĂŒr Sie geeignet?

Investitionskredit

Investitionskredite werden aufgenommen, um z. B. neue Maschinen anzuschaffen, den Fuhrpark zu erneuern oder EinrichtungsgegenstĂ€nde im Rahmen der Expandierung zu finanzieren. Die Kreditlaufzeiten sind bei diesen Investitionen lĂ€nger, da das Kreditvolumen auch mehrere hundert Tausend ĂŒbersteigen kann. Ein Investitionskredit wird vor allem zur Finanzierung des Anlagevermögens aufgenommen.

Betriebsmittelkredit

minikredit ohne schufaFirmenkredite mit dem Ziel das Umlaufvermögen zu finanzieren werden auch als Betriebsmittelkredite bezeichnet. Laut einer Umfrage der KFW werden etwas ĂŒber 30 % der von Unternehmern aufgenommenen Kredite zur Finanzierung von Umlaufvermögen verwendet. Diese Kredite werden fĂŒr kurze bis mittelfristige Laufzeiten mit kleineren bis mittleren Finanzierungsvolumen abgeschlossen.

Firmenkredit ohne Sicherheiten

Beim Teylor-Firmenkredit mĂŒssen Sie keine persönlichen bzw. firmeneigenen Sicherheiten hinterlegen.

Der Teylor-Kredit richtet sein Angebot an deutsche Klein- und Mittelunternehmen. Der Schweizer Kreditvermittler nutzt ein selbstentwickeltes AntragsprĂŒfungsverfahren, das Ihre BonitĂ€t anhand von internen und externen Datenquellen innerhalb weniger Sekunden prĂŒft.  Beim Teylor-Firmenkredit mĂŒssen Sie keine Sicherheiten hinterlegen. Eine positive BonitĂ€tsprĂŒfung des Unternehmens ist ausreichend.

Firmenkredit bei Teylor aufnehmen

Kurzfristige Firmenkredite

Kurzfristige Firmenkredite werden aufgenommen, um die LiquiditÀt zu erhöhen und damit neue Kundenprojekte zu finanzieren.

Iwoca gehört zu den beliebtesten Kreditanbietern mit kurzen Laufzeiten. Mit relativ niedrigen Anforderungen, einer schnellen Auszahlung innerhalb 36 Stunden sowie einer Kreditlaufzeit von 1 bis 12 Monaten ist der iwoca-Kredit eine der schnellsten Kreditlösungen fĂŒr deutsche Klein-und Mittelunternehmen und SelbstĂ€ndige.

Firmenkredit ohne Bank

kredit trotz schlechter bonitĂ€tFirmenkredite mĂŒssen nicht unbedingt von einer Bank finanziert werden. Wenn Ihr Kreditantrag abgelehnt wird, können Sie es bei einer der deutschen P2P-Plattformen versuchen.

P2P-Plattformen verbinden Kreditnehmer mit Privatanlegern. Ihr Firmenkredit ohne Bank wird mit mehreren Kleininvestoren finanziert.

Zu den beliebtesten P2P-Plattformen fĂŒr deutsche Unternehmen gehören:

FAQ: Ihre Fragen zum Firmenkredit

Kann ich einen Kredit fĂŒr Unternehmen in Schwierigkeiten beantragen?

Ein Kredit fĂŒr Unternehmen in Schwierigkeiten ist grundsĂ€tzlich keine gute Idee. Jeder deutsche Kreditgeber prĂŒft Ihre BonitĂ€t und Ihren Schufa-Score. Die Schufa-PrĂŒfung kann umgangen werden, indem Sie einen Kreditvermittler aus der Schweiz kontaktieren. Beachten Sie jedoch, dass Sie stets die Mindestanforderungen der Anbieter erfĂŒllen mĂŒssen, um einen Firmenkredit zu erhalten.

Wie schnell wird der Firmenkredit ausbezahlt?

Dies hÀngt von der Bearbeitungszeit des Anbieters, sowie von der VollstÀndigkeit Ihrer Daten ab. Wenn der Kreditanbieter einen 100 % digitalen Kreditantrag ermöglicht, und Sie alle Dokumente hochladen, wird der Kredit in der Regel schon innerhalb von 3 Tagen ausbezahlt. Zu den schnellsten Kreditgebern gehören Teylor, iwoca und Auxmoney.

Gibt es eine kostenlose Sondertilgung beim Firmendarlehen?

Bei einigen Kreditgebern können Sie Ihren Firmenkredit jederzeit kostenlos tilgen. Beachten Sie hierfĂŒr die Kreditbedingungen der einzelnen Kreditgeber.

WofĂŒr kann ein Firmenkredit aufgenommen werden?

Ein Firmenkredit kann fĂŒr zahlreiche Zwecke verwendet werden. Meist werden Kredite aufgenommen, um Projekte vorzufinanzieren, Waren anzuschaffen, Anlagevermögen bzw. Umlaufvermögen zu finanzieren oder LiquiditĂ€tsengpĂ€sse zu ĂŒberbrĂŒcken.

LiquiditÀtsprobleme ohne Kredit bewÀltigen

Wenn Sie ĂŒber offene Forderungen verfĂŒgen, können Sie diese verkaufen und damit Ihre LiquiditĂ€t erhöhen. Erfahren Sie im folgenden Beitrag, wie es funktioniert.

Jetzt gĂŒnstigen Firmenkredit sichern

Einen gĂŒnstigen Firmenkredit sichern Sie sich, indem Sie schon vorab Ihren Finanzierungsbedarf einplanen. Die notwendigen Unterlagen, die Sie an den Kreditgeber ĂŒbermitteln, sollten Ihre finanzielle Lage sowie Ihre Zahlungsmoral gut abbilden.

Eine gute BonitĂ€t und regelmĂ€ĂŸige Einnahmen sind ein gutes Zeichen fĂŒr eine erfolgreiche Kreditvergabe. Nutzen Sie dem Firmenkredit-Rechner der Anbieter um sich einen Überblick ĂŒber Ihre bonitĂ€tsabhĂ€ngigen Konditionen zu verschaffen.

Beachten Sie, dass der Firmenkredit Ihrem Unternehmen einen höheren Mehrwert verschafft, als die damit verbundenen Kosten. Nur dann ist ein Firmenkredit fĂŒr Sie vorteilhaft. Alternativ zum Firmenkredit können Sie auch Ihre bestehenden Forderungen verkaufen.

Über den Autor

Anbieter des Jahres

Unsere Leser haben entschieden. Das sind die am vetrauenswĂŒrdigsten und am besten bewerteten Kreditanbieter.

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(basiert auf 74 Bewertungen)

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