Вярваме, че всеки трябва да може да взима финансови решения с увереност. И въпреки че нашият сайт не включва всяка компания или финансов продукт, който се предлага на пазара, ние се гордеем, че насоките, които предлагаме, информацията, която предоставяме и инструментите, които създаваме, са обективни, независими, ясни – и безплатни.
Е, от какво тогава ние печелим? Нашите партньори ни компенсират. Това може да повлияе на това кои продукти преглеждаме и за кои пишем (както и къде на сайта тези продукти се появяват), но по никакъв начин не засяга нашите препоръки или съвети, които се основават на хиляди часове проучване. Нашите партньори не могат да ни плащат, за да им гарантираме положителни отзиви за техните продукти или услуги. Ето списък на нашите партньори и други представени компании.
Инвестирането в акции с дивиденти е сред най-популярните стратегии за пасивни доходи.
Преди да инвестирате в акции с дивиденти, трябва да знаете:
Кои компании дават дивиденти?
Какъв е размерът на дивидентите?
Как се получават дивидентните плащания?
Какви критерии да използвате за избор на дивидентни акции?
Как и къде да купите първите си дивидентни акции?
Как да изберем и инвестираме в дивидентни акции?
Инвестирането в дивидентни акции е популярен начин за генериране на пасивен доход. Важно е да знаете кои компании изплащат дивиденти, какъв е размерът на тези дивиденти, как се получават дивидентните плащания, и какви критерии да използвате при избора на дивидентни акции. Тук ще научите също как и къде да купите първите си дивидентни акции.
Най-добрите платформи за покупка на дивидентни акции
За да инвестирате в дивидентни акции, е необходимо да имате брокерска сметка. Представяме някои от най-добре оценените брокери и платформи за търговия в България, като се фокусираме върху техните основни характеристики, комисионни, минимални депозити и други такси.
Основни съображения при избора на дивидентни акции
Дивидентните акции предлагат два вида възвръщаемост: редовен доход от изплащане на дивиденти и капиталово нарастване на цената на акциите с времето. Въпреки че се считат за по-малко волатилни, този вид инвестиции също крият своите рискове.
Използвайте ценните насоки и съвети включени тук, за да инвестирате в първите си дивидентни акции.
Най-добрите платформи за акции с дивиденти през април 2024
За да инвестирате в дивидентни акции, трябва да имате брокерска сметка. Ако ви се налага да откриете такава, ето някои от най-добре оценените брокери и платформи за търговия в България.
Такса превалутиране 0,25%, фиксирана так... Покажи още
Такса превалутиране 0,25%, фиксирана такса за теглене 7 евро Покажи по-малко
Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 4,0... Покажи още
Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 4,08% в EUR и до 5,59% в USD за краткосрочни спестовни сметки / за дългосрочни спестовни сметки лихвата е до 6,13% в EUR и до 8,39% в USD Покажи по-малко
Инвестициите в ценни книжа и други финансови инструменти винаги включват риск от загуба на вашия капитал. Инвестицията в IPO може да включва допълнителни ограничения. Прогнозата или миналото представяне не са гаранция за бъдещи резултати.
86% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват със CFD-та с този доставчик. Трябва да прецените дали можете да си позволите да поемете високия риск да загубите парите си.
ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на средства в резултат на ливъридж. 74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик
Такса превалутиране 0,25%, фиксирана так... Покажи още
Такса превалутиране 0,25%, фиксирана такса за теглене 7 евро Покажи по-малко
Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 4,0... Покажи още
Услуга D-спестовен акаунт с лихва до 4,08% в EUR и до 5,59% в USD за краткосрочни спестовни сметки / за дългосрочни спестовни сметки лихвата е до 6,13% в EUR и до 8,39% в USD Покажи по-малко
Инвестициите в ценни книжа и други финансови инструменти винаги включват риск от загуба на вашия капитал. Инвестицията в IPO може да включва допълнителни ограничения. Прогнозата или миналото представяне не са гаранция за бъдещи резултати.
86% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват със CFD-та с този доставчик. Трябва да прецените дали можете да си позволите да поемете високия риск да загубите парите си.
ДЗР са сложни инструменти и носят висок риск от бърза загуба на средства в резултат на ливъридж. 74% от сметките на инвеститорите на дребно губят пари, когато търгуват ДЗР с този доставчик
Нашият ангажимент за прозрачност
Във Financer.com сме ангажирани да помагаме с финансовите ви въпроси.
Цялото ни съдържание е съобразено с нашите Редакторски Насоки. Открито информираме за начина, по който преглеждаме продукти и услуги, в нашия Процес на Преглед и
как печелим пари в нашето Оповестяване на Рекламодателя.
Дивидентните акции разпределят печалбата на дружеството между акционерите му.
Те предлагат два вида възвръщаемост: редовен доход от изплащане на дивиденти и капиталово нарастване на цената на акциите с времето.
Макар и считани за по-малко волатилни, този вид инвестиции също крият своите рискове.
Прочетете статията до край и ще научите:
Как да изберете дивидентни акции за своите инвестиции през 2024?
Кои акции изплащат дивиденти?
Кои са най-добрите акции с дивиденти?
Каква е разликата между инвестирането в индивидуални акции с дивиденти и чрез ETF-и?
Какви стратегии за управление на риска може да приложите при инвестиции в дивидентни акции?
Както Уорън Бъфет е казал: „Рискът идва от това, че не знаеш какво правиш“.
Открийте как да оптимизирате инвестиционните си стратегии за дивидентни акции за 2024 г., и ще си осигурите ефикасни и ефективни инвестиции.
Най-важното за акциите с дивидент
Дивидентните акции са акции, при които дружеството разпределя част от печалбата си между своите акционери.
Те могат да бъдат изплащани под формата на пари, допълнителни акции или друго имущество.
Пример
Ако притежавате 100 акции в компания, която изплаща по 2 USD дивидент на акция – ще получите 200 USD дивидент.
Ако пък притежавате 100 акции в компания, която изплаща 2% акции като дивидент – ще получите 2 акции.
Средната доходност от дивиденти варира в диапазона между 2% и 6% годишно.
Най-чето дивидентите се изплащат на тримесечие или веднъж в годината.
Кои компании дават дивиденти?
По-установените и опитни дружества изплащат по-често дивиденти и в по-големи размери.
Младите и бързоразвиващи се компании предпочитат да реинвестират приходите си обратно в бизнеса с цел по-бързо разрастване. Пример за подобна компания, която не изплаща дивиденти, е Тесла.
Изплащането на дивиденти се наблюдава най-често при акциите на компании в следните сектори:
Банков сектор и финанси
Петрол и газ
Комунални услуги
Потребителски стоки
Здравеопазване
Как да разпозная дивидентните акции?
Ето как можете да разберете дали дадена компания изплаща дивидент ако използвате платформа като eToro.
Изберете акция
Кликнете върху менюто Stats
Погледнете в полето „Dividend (Yield)“
В този пример виждаме, че компанията изплаща 1.69 USD дивидент за акция, което отговаря на 1,79%.
Ако компанията не изплащаше дивиденти, това поле щеше да показва 0.
Процентът се изчислява, като добивът се раздели на пазарната цена и се умножи по 100.
1,69 ÷ 94,48 = 0,0178874
0,0178874 x 100 = 1,79%
Сумата посочена в полето за дивидент винаги е на годишна база, независимо дали компанията изплаща дивидента на тримесечие, половин година или веднъж годишно.
Търсенето единствено на висок дивидент обаче може да ви изиграе лоша шега.
Финансовият стратег Дан Лефковиц от Morningstar предупреждава:
„Търсенето на най-богатите на доходност пазарни области често може да ви доведе до рискови сфери и капани за дивиденти – компании, които имат хубава доходност, която в крайна сметка е неустойчива. Трябва да проверявате за устойчивост и надеждност на дивидентите в бъдеще.“
Ето няколко по-важни фактори, на които трябва да обърнете внимание.
Коефициент на изплащане на дивидент
Ръст на изплащането на дивидент през времето
Дългосрочни прогнози за приходите
Съотношение на дълга на компанията към собствения капитал
Макро поглед над пазарните тенденции
По-надолу разглеждаме тези критерии с повече подробности.
Тук сме изготвили 3 конкретни списъка на компании от Европа, САЩ и България, които изплащат дивиденти и имат добри показатели.
Това са:
Списък на европейски компании аристократи
„Аристократи“ в Европа се нариват компаниите с опит и доказана способност да увеличават дивидентните си изплащания година след година през последните поне 10 години.
Важно: тъй като 10 години е срок, който не включва депресията от 2008 година, ние подбрахме компании с позитивен ръст на дивидентите за последните 20 години. Представянето на бизнеса по време на тежка криза е от критично значение.
Списък на компании аристократи от САЩ
По правило в Щатите за компании аристократи се считат тези с 25 годишен непрекъснат ръст на дивидентите.
Кратък списък с няколко компании, които изплащат дивиденти в България
Ако се интересувате от български акции с дивиденти, тези 3 компании могат да бъдат от интерес.
Списък на европейски компании аристократи
Компания
Сектор
Цена на акция
% дивидент
Размер
Nestle SA
Потребителски стоки
97,89 USD
3,01%
2,95 USD
Unilever PLC
Потребителски стоки
47,37 USD
3,88%
1,83 USD
Halma PLC
Сигурност
2250,62 USD
0,92%
20.7 USD
TotalEnergies SE
Петрол и газ
62,63 USD
4,65%
2.91 USD
Novartis AG
Здравеопазване
97,40 USD
2,33%
2,27 USD
Fresenius SE & Co KGaA
Здравеопазване
27,86 USD
3,30%
0,92 USD
Hermes International
Луксозни стоки
1980 USD
0,66%
13 USD
Wolters Kluwer NV
Информация
129,85 USD
1,46%
1,90 USD
Sage Group PLC
Технологии
1172,73 USD
1,64%
0,19 USD
L’Oreal SA
Козметика
444,18 USD
1,35%
6 USD
Coloplast A/S
Здравеопазване
780 USD
2,69%
21 USD
Diageo PLC
Потребителски стоки
142,85 USD
2,74%
3,91 USD
ASSA ABLOY AB
Промишленост
282,68 USD
1,70&
4,80 USD
SAP SE
Технологии
141,21 USD
1,45%
2,05 USD
Novo Nordisk A/S
Здравеопазване
678,58 USD
1,04%
7,07 USD
Всички проценти и данни са актуални към 18 декември, 2023 г. и цифрите са от платформата на eToro
Списък на компании аристократи от САЩ
Компания
Сектор
Цена на акция
% дивидент
Размер
American States Water Company
Услуги
82,09 USD
2,02%
1,65 USD
Dover Corp
Промишленост
152,20 USD
1,33%
2,03 USD
Northwest Natural Holding
Услуги
38,49 USD
5,05%
1,94 USD
Genuine Parts
Потребителски стоки
138,39 USD
2,75%
3,80 USD
Procter & Gamble Co
Потребителски стоки
143,96 USD
2,59%
3,73 USD
Parker Hannifin Corp
Промишленост
453,60 USD
1,27%
5,77 USD
Emerson Electric
Промишленост
95,65 USD
2,18%
2,08 USD
3M
Промишленост
106,98 USD
5,61%
6 USD
Cincinnati Financial
Финанси
102,48 USD
2,93%
3 USD
Coca Cola
Потребителски стоки
58,60 USD
3,14%
1,84 USD
Johnson & Johnson
Здравеопазване
155,16 USD
3,03%
4,70 USD
Kenvue
Потребителски стоки
20,99 USD
1,91%
0,4 USD
Lancaster Colony
Потребителски стоки
166,22 USD
2,08%
3,45 USD
Colgate Palmolive
Потребителски стоки
76,80 USD
2,49%
1,91 USD
Nordson
Промишленост
251,96 USD
1,06%
2,66 USD
Всички данни са актуални към 18 декември, 2023 г. и цифрите са от платформата на eToro
Ще откриете всички компании от тези два списъка в платформата на eToro.
Нашият екип използва този брокер за инвестиция в акции и ETF и предпочитаме да споделим информация от личния си опит.
Смятаме, че е добър избор за начинаещи, защото предлага:
✅ Интуитивна платформа с бърза регистрация и нисък минимален депозит от 50 USD.
✅ Инвестиция в акции и ETF без комисионни.
✅ CopyTrading функция. Помага на начинаещите да копират действията на експертни трейдъри само с няколко клика.
✅ Фиксирана такса за теглене от 5 USD без значение каква сума се тегли.
✅ Демо акаунт с 100,000 USD за безрискова търговия в реални пазарни условия.
✅eToro трейдинг академия с множество полезни безплатни ресурси.
В следващата секция споделяме и ръководство стъпка-по-стъпка как да купите първите си акции с дивиденти именно с този брокер. (Вкл. скрийншоти)
Разгледайте сами акциите в eToro Капиталът ви е изложен на риск. Прилагат се и други такси. За повече информация посетете etoro.com/trading/fees.
Списък с български компании, които изплащат дивиденти
Акция
Цена на акция
% дивидент
Размер
Sopharma AD (SFA)
5,80 лв
15,5%
0.90 лв
Neochim AD (NEOH)
24,40 лв
20,4%
5 лв
Alcomet AD (ALCM)
7,00 лв
11,3%
0,79 лв
Данните са актуални към 18 декември, 2023
Акциите от първите два списъка са на компании с многогодишен опит и статистика за непрекъснато покачване на дивидента през последните 20 години.
Тази статия не е и не трябва да се тълкува като инвестиционен съвет.
Как да купя акции с дивидент?
Купуването на акции с дивидент не е по-различно от покупката на други акции.
Ако все още нямате предпочитана платформа, използвайте нашето сравнение на най-добрите платформи за търговия с акции, за да сте сигурни, че ще търгувате на най-добрата цена.
Ако пък търсите ръководство стъпка-по-стъпка за целия процес, тук ще го откриете.
За да купите първите си дивидентни акции, отидете на сайта на eToro и изберете зеления бутон Join Now.
Предупреждение: Капиталът ви е изложен на риск. Прилагат се и други такси. За повече информация посетете etoro.com/trading/fees.
Стъпка 2
Попълнете личните данни
Попълнете имейл, изберете потребителско име и парола.
Няколко важни неща:
eToro ще изпрати код за потвърждение на имейла ви. След това ще трябва да въведете и телефонен номер. Той също ще бъде проверен чрез SMS код.
Ще ви бъдат зададени въпроси свързани с търговията с ДЗР и ливъридж. Поради високия риск, ако нямате необходимите знания и опит, достъпът ви до тези инструменти ще бъде ограничен.
Ще ви попитат също какъв опит имате с други активи, колко планирате да търгувате на платформата и как определяте толерантността си към риск.
Тези въпроси са изискване от страна на регулаторите и стандартна практика за всички инвестиционни платформи.
Стъпка 3
Потвърдете профила си
Попълването на въпросника и личните данни няма да ви отнемат повече от 10 минути. Сред последните стъпки е потвърждението на адрес.
Ето какви документи можете да използвате, за да потвърдите адреса си.
Ако живеете под наем, най-лесно е да използвате банково извлечение или сметка за интернет и телевизия от последните 3 месеца, където са отразени името и адреса ви.
Стъпка 4
Запознайте се с платформата
След като прикачите необходимите документи, ще трябва да изчакате да бъдат одобрени. Това официално може да отнеме до 3 работни дни, но най-често става за няколко часа.
Следва да изберете валутата на акаунта. Препоръчваме ви да се спрете на долари (използваната валута в eToro) и да избегнете таксите за обмен на валута.
За да депозирате в долари, използвайте Revolut и превалутирайте удобно без такси през телефона си.
Докато чакате потвърждението на документите, разучeте eToro. Най-долу в лявото меню, ще видите бутона „Switch to Virtual“. С него ще активирате демо акаунта и ще можете да тествате функциите в безрискова среда.
Стъпка 5
След потвърждение, профилът ви ще изглежда така
Щом профилът ви бъде потвърден, линията на прогреса под акаунта ви ще изчезне и в дясното поле ще виждате информация за активната стойност на вашето портфолио.
Стъпка 6
Депозирайте средства
Изберете синия бутон Deposit funds от менюто в ляво и посочете сумата и метода за депозит.
Първият депозит може да бъде само с карта или банков превод. След това ще можете да използвате и PayPal.
Стъпка 7
Изберете компания, в която да инвестирате
Можете да използвате списъка с доказани компании по-горе, за да изберете своите първи акции изплащащи дивиденти.
За примера тук ще използваме акции на Nestle SA.
Потърсете Nestle SA в търсачката в горната част на страницата и изберете бутона Trade.
Стъпка 8
Купете първата си Nestle акция
Изберете дали искате да инвестирате конкретна сума или предпочитате да купите определен брой акции.
В нашия случай избираме 1 акция на Nestle SA.
Обърнете внимание, че цената на акциите е показана в швейцарски франкове, докато сумата, която ще платите е в американски долари.
Сега остава единствено да натиснете бутона Buy.
Стъпка 9
Честито! Вече сте част от инвеститорите в Nestle SA
След като поръчката е наредена, ще откриете своята Nestle акция в портфолиото си.
Когато Nestle SA изплаща годишния си дивидент, вие ще видите парите отразени във вашето портфолио.
Когато става въпрос за изплащане на дивиденти от акции, следващата информация е изключително важна.
За да имате право на дивиденти, трябва да притежавате дадената акция преди така наречения ex-dividend day.
Ключовите дати около изплащането на дивиденти от акции са:
Дата на деклариране
Датата на деклариране е датата, на която съветът на директорите обявява и одобрява изплащането на дивидент. Декларацията включва размера на издавания дивидент и посочва датата на регистрация и датата на плащане.
Дата на изтичане на дивидента(ex-day)
Датата на изтичане на дивидента е първият ден, в който акцията се търгува без дивидент. Ако купите акции на ex-day или след нея, няма да имате право на дивидент..
Ex-day не се определя от дружеството, а от фондовата борса, на която се търгуват акциите. Обикновено настъпва около три дни преди датата на регистрация.
Дата на регистрация
Датата на регистрация е тази, до която инвеститорът трябва да бъде вписан в счетоводните книги на компанията, за да има право на дивидент.
Когато купувате акции на борсата, операцията не се отразява веднага в счетоводните документи на компанията, а отнема средно около 2 работни дни.
Не бъркайтедатата на изтичане на дивидента (ex-day) с датата на регистрация. Ex-day се определя от борсата, а датата на регистрация се определя от компанията.
Дата на плащане
Датата на плащане е датата, на която дивидентът се изплаща на акционерите. Тази дата може да бъде от няколко дни след обявяването на дивидента до след повече от месец.
Тъй като повечето инвеститори на дребно притежават акциите си чрез брокер, изплащанията на дивидента ще бъдат депозирани в брокерската ви сметка.
Имайте предвид, че могат да минат ден или два преди парите да се появят.
Реален пример за изплащане на дивидент
През 2023, датите свързани с дивидентите на компанията Кока Кола са следните:
Дата на обявяване: 19 октомври
На тази дата Кока Кола обявява дивидент в размер на 0,4600 щатски долара на акция (размер на дивидента), платим на 15 декември 2023 г. (дата на плащане) на акционерите с регистрация към 1 декември 2023 г. (дата на вписване).
Ex-day: 30 ноември
Ex-day за Кока Кола е 30 ноември 2023 г., което е 1 ден преди датата на регистрация.
Дата на регистрация: 1 декември
Инвестиралите в акции на Кока Кола на и след 30 ноември – няма да имат право на дивидент.
Инвестиралите в акции на Кока Кола до 29 ноември включително, биха имали право на дивидент, тъй като сделката ще бъда вписана до 1 декември.
Дата на изплащане: 15 декември
На 15 декември акционерите на Кока Кола преди датата на изтичане на дивидента ще получат дивидент в размер на 0,4600 USD на акция.
Обобщение
Нямате право на дивиденти, ако закупите акциите за първи път на датата за изтичане на дивидентите (ex-day)
Имате право на дивиденти, ако притежавате акциите преди датата на изтичане на дивидентите.
Цената на акциите почти винаги спада в ex-day, тъй като се изплащат дивиденти.
Може да отнеме около 5 работни дни от датата на изплащане до отразяването на средствата по сметката ви.
Ставката за данък дивидент в общия случай е 5% (чл.46, ал.3 от ЗДДФЛ) и се удържа автоматично при изплащане на дивидент. С други думи, сумата, която получавате при изплащане на дивиденти, е вече обложена с данък.
Важно: фактори като местожителството ви и дали акциите са чуждестранни или не, влияят върху данъците дължими по приходите от дивиденти.
Препоръчително да се консултирате със счетоводител за вашия конкретен случай.
Как да избера дивидентни акции за инвестиция?
Повечето хора избират дивидентни акции спрямо дивидентната доходност.
Това обаче не е най-важният критерий, по който да избирате дивидентните си акции.
Доходността може да се променя с времето в отговор на колебанията на пазара или в резултат на увеличаване или намаляване на дивидентите от страна на емитиращата компания.
Ето още няколко критерии, с които да съобразите избора си.
Коефициент на доходност
Обобщение: Насочете се към акции с дивидентна доходност от 3-5%, ако целите да получавате много дивиденти.
Ако влагате голяма част от спестяванията си в акции и искате да получавате по-голямо изплащане всяка година, най-лесният начин да постигнете това е с висока дивидентна доходност.
Възможно е също така да целите да можете да живеете от дивидентите си дългосрочно.
В тези случаи е подходящо да се насочите към дивидентни акции с дивидентна доходност, по-висока от 3%. Ако процентът е по-нисък от 3%, вероятно ще ви бъде недостатъчен.
Ако пък е много по-висок от 5%, това може да е сигнал, че доходността няма да се увеличи значително в бъдеще.
Важно: това не означава, че акциите с дивидент от 3-5% са по-добри от другите.
Акция с по-ниска или по-висока дивидентна доходност може да бъде също толкова добра.
Никога не се знае накъде ще тръгне фондовият пазар, така че не се придържайте сляпо към това правило и не използвайте само него.
Коефициент на изплащане на дивидент
Обобщение: Избягвайте акции с прекалено висок коефициент на изплащане, например над 80%.
Коефициентът на изплащане измерва каква част от печалбата на компанията се изплаща като дивидент.
Коефициентът на изплащане на дивиденти се изчислява като се раздели размера на дивидентите за определен период, на размера на печалбите.
Пример
Кока-Кола изплаща 6 USD на акция под формата на дивиденти и генерира 10 USD на акция под формата на печалба.
Коефициентът на изплащане на дивидентите е 60% (6 USD / 10 USD = 60%).
Важно: високият коефициент на изплащане (например над 80%) може да сигнализира риск. За него се изразходва по-голямата част от приходите на компанията и при спад на печалбите, може да няма как да продължи изплащането на дивиденти.
Ръст на изплащането на дивидент
Обобщение: Проучете представянето на компанията през последните 10-20 години.
Последователният ръст на дивидентите в продължение на 5-10 години предполага финансово здраве.
Списък с компании с подобна добра история може да откриете по-нагоре в статията.
Съотношение на дълга към собствения капитал
Обобщение: Избягвайте компании с коефициентно съотношение дълг към собствен капитал над 2,0.
Коефициент под 1,0 е добър сигнал.
Избягвайте компании, които са обвързани с прекомерен дълг. Те имат приоритет към изплащането на дълга, вместо отделянето на този капитал към програмите си за изплащане на дивиденти.
Ако съотношението собствен дълг към собствен капитал е над 2.00, по-добре стойте далеч.
Пазарни тенденции
Обобщение: Не инвестирайте в компании и сектори, които не разбирате.
Пазарните тенденции могат да бъдат показателни за развитието на бизнесите от даден сектор.
Еволюцията на изкуствения интелект е предпоставка за дългосрочен растеж в технологичния и комуникационния сектор.
Секторът на здравеопазването в САЩ също се очаква да се развива добре и през 2024 г.
От друга страна, заради продължаващите геополитически конфликти, цените на петрола вероятно ще останат високи и се очертава рентабилността на производителите на петрол и газ да бъде подкрепена.
Индивидуални акции с дивидент vs ETF-и с дивидент
Много инвеститори започват с идеята да инвестират в индивидуални акции с дивидент. Има обаче и друга възможност – ETF-и с дивидент.
Изборът между двете възможности зависи от личните ви инвестиционни предпочитания, толерантността към риск и степента на участие в управлението на инвестициите ви.
Ето кои са особеностите на всеки един:
Инвестиране в индивидуални акции с дивиденти
Контрол и подбор: инвестирането в индивидуални акции позволява по-голям контрол. Можете сами да избирате компании въз основа на конкретни критерии, като сектор, финансово състояние или история на дивидентите.
Потенциал за по-висока възвръщаемост: индивидуалните акции са по-рискови, но могат да предложат по-висока евентуална възвръщаемост.
Изискват проучвания и познания: този подход изисква задълбочено проучване и по-дълбоко разбиране на пазара и отделните компании. Подходящ е за инвеститори, които обичат прякото управление на своите инвестиции.
Инвестиране чрез ETF с дивиденти
Вградена диверсификация: ETF-ите осигуряват диверсификация, защото са кошница от акции и разпределят инвестицията ви. Те намаляват риска, свързан с подбора на отделни акции.
Лекота и удобство: ETF-ите са по-безгрижен подход към инвестирането. Те изискват по-малко време и усилия от страна на инвеститора.
По-нисък риск: Тъй като ETF-ите съдържат множество акции, въздействието на лошото представяне на всяка отделна акция е сведено до минимум. Това е предпочитано от инвеститорите, които търсят повече стабилност и по-малко волатилност.
Коя опция да избера?
Изборът ви между индивидуални акции и ETF зависи от вашите инвестиционни цели, толерантност към риск и от времето и усилията, които сте готови да вложите в управлението на портфейла си.
Ако предпочитате практическо управление и имате време за проучвания, индивидуалните акции може да са по-подходящи.
От друга страна, ако се стремите към диверсификация и по-пасивен инвестиционен подход, ETF-ите за дивиденти може да са правилният избор.
Често задавани въпроси за акции с дивиденти?
Как се изчислява дивидентна доходност?
Формулата за изчисляване на доходността от дивиденти е проста и не се нуждаете от специална финансова подготовка.
Всичко, което трябва да направите, е да разделите годишния дивидент на текущата цена на акциите и ще получите дивидентната доходност.
Какъв е срокът за изплащане на дивиденти?
От датата на деклариране от борда на компанията до датата на изплащане на дивидентите може да измине повече от месец.
Вижте повече информация за ключовите дати за изплащане на дивидентите в статията по-горе.
Конкретни дати за различните компании могат да бъдат консултирани в страниците на дружествата, финансовите борси и дори някои брокери.
Например, календар за изплащането на дивиденти на компаниите публикувани в NASDAQ, може да бъде открит тук, а eToro представя календар на изплащащите дивиденти акции от тяхното портфолио тук.
Как компаниите решават да изплащат дивиденти?
Бордът на директорите на дружеството отговаря за неговата дивидентна политика и за определянето на размера на дивидентите.
Отраслите, които са с по-нисък растеж, но генерират стабилни печалби и парични потоци, често дават приоритет на по-високите плащания на дивиденти, за да привлекат нови инвеститори.
Управление на риска при инвестиране в акции с дивиденти
Всички инвестиции са обвързани с риск.
Ефективното управление на риска при инвестицията в акции с дивиденти е от съществено значение.
Пазарна волатилност
Диверсифицирайте с акции на компании в различни отрасли: Разпределете инвестициите си в различни сектори, като например технологии, здравеопазване, потребителски стоки и комунални услуги.
Това ще балансира портфолиото ви и ще го защити от спадове в отделните сектори.
Диверсифицирайте с акции в компании в различни държави: Обмислете международни дивидентни акции или ETF-и, за да намалите въздействието на регионалните икономически спадове.
Глобалната диверсификация може да осигури стабилност по време на волатилност сред местните пазари.
Специфични за компанията рискове
Редовни финансови прегледи: Анализирайте тримесечните и годишните отчети на компанията. Обърнете внимание на нивата на дълга, паричните потоци, последователността на приходите и коментарите на ръководството. Нашето ръководство за анализ на акции може също да ви бъде полезно.
Настройте stop loss поръчки: Помислете за stop loss защита. Тя ще ви позволи да продавате автоматично акции, когато те паднат под определена цена, като по този начин ще ограничите загубите си.
Подобна опция ще откриете в платформи като eToro, Plus500, Admirals и други.
Устойчивост на дивидентите
Анализ на коефициента на изплащане: Устойчив коефициент на изплащане (обикновено под 60%) показва, че компанията не се излага прекормено на риск. Това е знак, че дивидентът вероятно ще бъде запазен дори в по-трудни икономически времена.
Анализ на дивидентите в исторически план: Търсете компании, които не само изплащат, но и стабилно увеличават дивидентите си в продължение на поне 5-10 години.
Чрез прилагането на тези стратегии ще подобрите стабилността и устойчивостта на своя инвестиционен портфейл от дивидентни акции и ще преминавате през различни пазарни условия с по-голяма увереност и ефективност.
Не подценявайте рисковете и никога не влагайте повече пари, отколкото можете да си позволите да изгубите.
Готови сте да започнете да инвестирате в дивидентни акции?
Главен редактор на Financer.com България и автор на над 200 статии в платформата по темите за лични финанси, инвестиране и спестяване. Неуморно следи случващото се в областта на финансите, за да гарантира, че информацията, която предоставя е точна и полезна. Целта ѝ е да помага на хилядите посетители на Financer.com да правят по-добри и информирани финансови избори.
Сподели във
Използвайки Financer.com, вие променяте света към по-добро. Научете Повече
Моля проверете своя имейл и кликнете върху линка за потвъждение, за да довършите регистрацията си.
Код за Оторизация:
Оценете
Благодарим ви, че избрахте
Споделете своя опит и помогнете на другите да изберат правилната компания.
Оценете сега
Ние използваме бисквитки, за да не спираме да подобряваме вашето потребителско преживяване. Като използвате нашия уебсайт, вие приемате бисквитките и се съгласявате с нашата политика за поверителност. Преди да продължите напред, можете да промените вашите настройки за използването на бисквитки
Този уебсайт използва бисквитки, както и други инструменти за различни анализи. Информацията от бисквитките се съхранява във вашия браузър. Тя ни позволява разпознаем кога посещавате уебсайта отново и помага на екипа ни да разбере по-добре кои части от неговото съдържание са най-интересни и полезни за потребителите. Бисквитките могат да бъдат използвани и с други цели, рекламни, маркетингови или свързани с важни за бизнеса операции и анализи. За да използвате този уебсайт е необходимо да приемете неговите Общи условия и Политика за поверителност. За да разберете повече за условията, регулиращи вашите посещения на сайта, моля прочетете нашите Общи условия тук. За да разберете повече за поверителността на вашите данни, когато използвате сайта, или да видите по-подробно описание на начина, по който използваме бисквитките и как можете да ги изключите, моля прочетете нашата Политика за поверителност тук.
Задължителни бисквитки
Използваме бисквитки, за да запазим вашите потребителски предпочитания и действия - така те ни помагат да оптимизираме вашето цялостно преживяване на сайта. Тези бисквитки наричаме задължителни бисквитки. Тези бисквитки са свързани с действия като създаването и използването на ваш профил в нашия сайт, публикуването на мнения, харесването на вече съществуващи такива и публикуването на отговори към тях, качването на друго потребителско съдържение на сайта, нагласянето на персонални предпочитания при търсене или филтриране на резултати, получаване и запазване на предпочитанията на потребителя (включително за политиката за поверителност), или всяка друга дейност, която повлиява на вашето потребителско преживяване на сайта.Тези бисквитки имат важна роля в създаването на пълноценна услуга за вас, и по тази причина могат да бъдат деактивирани единствено ръчно, като последвате инструкциите в нашата Политика за поверителност.
Допълнителни бисквитки
Използваме и някои не толкова съществени бисквитки, познати като "допълнителни", които ни помагат да подобрим своите маркетинг и рекламни усилия и да оптимизираме максимално вашето преживяване на нашия сайт. Тези бисквитки ни позволяват да проследим вашите потребителски действия и да ги отнесем към анонимни данни за потребителите с помощта на трети страни и услуги като Google Ads, Google Analytics, DoubleClick, Bing Ads, Gleam, Typeform, RedTrack, Google Tag Manager, Yahoo, Facebook, YouTube и други.
За да видите подробна информация за това как вашите данни се използват, моля прегледайте нашата Политика за поверителност, section II. How We Use Your Information
Политика за използването на бисквитки
За да разберете повече за поверителността на данните си, докато използвате нашия сайт, и за да разберете още за предназначението на нашите бисквитки, как ги използваме и как могат да бъдат деактивирани, моля прочетете нашата Политика за поверителност.