Page Icon

Robo advisors

Comparamos los mejores gestores automatizados independientes y bancarios:

Page Icon

Comparativa de Roboadvisors Independientes

Entidad Valoración General Inversión mín: Carteras: Activos por carteras Tipo: Custodia: Activos: Rebalanceo: Comisión: Solicitar
4.7 1.000€ 11 de 7 a 13 Gestión activa y pasiva GVC Gaesco Renta fija y variable Anual o desviación >3% 0,45% hasta 0,60%
Promoción: 10.000€ sin comisión de gestión
4.8 50€ 5 13 Gestión pasiva pura Inversis Renta fija, variabley REITs Anual o activo >20% 0,55% hasta 0,80%
Promoción: 12.000€ sin comisión de gestión
3.5 30€ 7 de 5 a 10 Gestión activa y pasiva CecaBank Renta fija y variable Según perfil Mín 0,39%
N/D 3.000€ 10 de 2 a 9 Gestión pasiva pura Inversis y CecaBank Renta fija y variable Desviación 2,5 puntos 0,63% anual
Entidad Valoración General Inversión mín: Carteras: Activos por carteras Tipo: Custodia: Activos: Rebalanceo: Comisión: Solicitar
4.7 1.000€ 11 de 7 a 13 Gestión activa y pasiva GVC Gaesco Renta fija y variable Anual o desviación >3% 0,45% hasta 0,60%
Promoción: 10.000€ sin comisión de gestión
4.8 50€ 5 13 Gestión pasiva pura Inversis Renta fija, variabley REITs Anual o activo >20% 0,55% hasta 0,80%
Promoción: 12.000€ sin comisión de gestión
3.5 30€ 7 de 5 a 10 Gestión activa y pasiva CecaBank Renta fija y variable Según perfil Mín 0,39%
N/D 3.000€ 10 de 2 a 9 Gestión pasiva pura Inversis y CecaBank Renta fija y variable Desviación 2,5 puntos 0,63% anual

Comparativa de los mejores RoboAdvisors en España

Si estás buscando información sobre los Roboadivor, aquí te explicaremos que son y por que están siendo tan populares en España

Además al inicio de esta página hemos realizado una comparativa de los mejores roboadvisors en España.

Toda la información que necesitas saber antes de invertir en estos gestores automatizados.

Compara, analiza y escoge la mejor opción para tu inversión.

Ranking de los mejores robo advisors

En este artículo hemos realizado un ránking de los mejores robo advisors de España y europeos. 

Hemos realizado un exhaustivo análisis comprobando varios aspectos como son la rentabilidad, comisiones y carteras.  Nuestros expertos han probado y realizado el siguiente ránking:

Roboadvisors independientes 

  1. IndexaCapital 
  2. Finizens
  3. InbestMe
  4. Finanbest

Roboadvisors bancarios

  1. MyInvestor
  2. PopCoin
  3. Robo advisor Openbank

Mejores roboadvisors: comparativa (junio 2021)

En internet encontrarás más 95 roboadvisors a nivel internacional, la mayoría de Estados Unidos que es donde empezó este nuevo concepto de inversión.

En España los robo advisors empezaron a aparecer en el 2014, pero no fue hasta hace un par de años que llegó el boom de las inversiones automatizadas.

Para ahorrarte el tiempo al inicio de esta página hemos listado una tabla comparativa de los mejores roboadvisors.

En la siguiente tabla hemos agregado otros gestores automatizados muy populares en España:

Comparativa robo advisors independientes

RoboadvisorInbestMeFinizensFinanbestIndexa Capital
Inversión Mín:1000€50€30€3.000€
Carteras:115710
Activos: 7 a 13135 a 10de 2 a 9
Gestion:Activa y pasivaActiva puraActiva y pasivaFondos
Indexados
CustodiaGVC GaescoInversisBNP ParibasCecaBank
Inversis
Renta:Fija y VariableFija y VariableFija y VariableFija y Variable
Rebalanceo:Anual o desviación >3%Anual o activo >20%Según perfilDesviación 2,5 puntos
Comisiones:0,45% hasta 0,60%0,55% hasta 0,80%Mín 0,39%0,63% anual
Comparativa Roboadvisor Indexa Capital, InbestMe, Finizens, Finanbest

Comparativa robo advisors bancarios

RoboadvisorOpenbankPopCoinMyInvestor
Inversión Mín:500€1.000€150€
Carteras:555
Activos: hasta 23de 4 a 12de 7 a 9
Tipo: Fondos
Indexados
Fondos
Indexados
Fondos
Indexados
CustodiaOpenbankBankinterInversis
Renta:Fija y VariableFija y VariableFija y Variable
Rebalanceo:Sin especificarMensual o trimestralSemestral
Comisiones:0,79% hasta 1,03%0,50% hasta 0,73%0,30%
Comparativa Roboadvisor Openbank, PopCoin, MyInvestor

Tipos de Roboadvisors – Destacado de junio 2021

Antes de empezar a operar en Roboadvisors debes saber que existen dos tipos, los que son bancarios y los que son no bancarios o independientes.

Un roboadvisor no bancario o también llamados roboadvisors independientes gestoras independientes (que no depende del banco).

Diferencias entre roboadvisor independiente y bancario

    Bancario

  • Gran variedad de fondos

  • Menos transparencia

  • Comisiones más elevadas

  • Ofrecen otros servicios bancarios

Roboadvisors independientes (no bancarios)

Roboadvisor Finizens

Es una gestora eficiente especializados en gestión activa y pasiva. Podrás conseguir mayor rentabilidad por menor riesgo.

Para saber más lee el análisis completo de Finizens.

Roboadvisor Finanbest

Finanbest a sido líder en ofrecer mayor rentabilidad en el 2019 y 2020.

Además los planes de pensiones están respaldados por el Banco Santander.

Para saber más lee el análisis completo de Finanbest.

Roboadvisor InbestMe

InbestMe tiene carteras de inversión en ETF, Plan de pensiones, Fondos indexados y Fondos Socialmente Responsables.

Además tiene una oferta que te permite invertir los primeros 10.000 € sin comisiones de gestión.

Para saber más lee el análisis completo de InbestMe

Roboadvisor IndexaCapital

Indexa Capital no por otra razón que por ser de los primeros en obtener la licencia en España, pero le han seguido otras plataformas igual de potentes y muy recomendables.

Roboadvisors bancarios

A continuación listamos los roboadvisors bancarios más populares:

Roboadivisor MyInvestor

MyInvestor es un neobanco especializado en productos de inversión y tiene la ventaja que puedes empezar desde solo 150€

Roboadivisor Openbank

La entidad bancaria lanzó el producto de inversión Openbank Wealth con un sistema automatizado a medio o largo plazo.

Destaca por su accesibilidad, puedes abrir tu cartera desde tan solo 500€ y tienes la garantía de estar respaldado por Opebank.

Para saber más lee el análisis completo de Openbank roboadvisor

Robadvisor Bankinter: Popcoin

Otro banco que suma a esta modalidad para la captación de clientes es Bankinter con su roboadvisor Popcoin.

El mes pasado, consiguió rentabilidades de un máximo del 12,1% en su cartera más agresiva, y un 2,1% para la de menos riesgo.

Para saber más lee el análisis completo de PopCoin.

Preguntas frecuentes

¿Qué es un Robo Advisor?

Un RoboAdvisor o también conocido como gestor automatizado es un sistema que realiza inversiones robóticas, son por tanto inversiones automatizadas mediante un sistema algorítmico basado en el perfil del inversor.

Al no estar gestionado al 100% por una persona, supone un menor coste, pero tampoco están gestionados solo por algoritmos. Las plataformas RoboAdvisor tienen un equipo que revisan los ajustes automatizados. 

Las inversiones en Roboadvisor se realizan en su mayoría en Fondos Indexados o en ETFs.

¿Cuál es el mejor roboadvisor?

El mejor roboadvisor es aquel que cumple por lo menos con estas condiciones: 

  1. Tiene una cartera diversificada
  2. Cobra pocas comisiones 
  3. Tiene garantías de liquidez

¿Qué es un fondo indexado?

Los fondos indexados o fondos de inversión pasiva son un método de inversión basado en replicar un índice como es el Ibex3,  Eurostoxx 50, entre otros.  A diferencia de los fondos de inversión activa que se basa en anticiparse y abatir el índice.

Por tanto tu inversión tendrá ganancias cuando el índice tenga un valor elevado.

Tu cartera de inversión estará formado por acciones de empresas que están cotizando en este determinado índice.

En España estás exento de declarar en hacienda las ganancias hasta que no retires el dinero, es decir si reinviertes  las ganancias para invertir en otro fondo indexado estas excepto de tributación.

¿Qué es un ETF?

EFT o Exchange Trade Funds son fondos de inversión que están cotizando en bolsa por tanto el valor oscilará según la oferta y la demanda. A diferencia de los fondos indexados puedes comprar y vender cuando quieras y ofrece mayor flexibilidad. Por otro lado deberás declarar en Hacienda las ganancias obtenidas, aquí no hay ventajas fiscales. Es por este motivo que la mayoría invierten en fondos indexados.

¿Puedo invertir en criptomonedas o en ETF con los roboadvisors?

A través de los roboadvisor no podrás invertir en criptomonedas, pero algunos gestores sí que ofrecen la alternativa de ETF como por ejemplo InbestMe.

Comisiones que puede cobrar las plataformas roboadvisor

  • Comisión por ingresar: hasta un 2% cada vez que transfieras dinero

  • Comisión anual por los servicios: entre el 0,46% hasta el 1,16%.

¿Son seguros los roboadvisor?

Por ley, en España una plataforma de gestión de cartera automatizada no puede operar si no ha obtenido la autorización de la CNMV (Comisión Nacional de Mercado de Valores) que es el organismo que las supervisa.

Además la mayoría ofrece la protección del Fondo de Garantía de Inversiones Fogain.

Además es recomendable comprobar el banco de custodia. En el listado de arriba hemos especificado esta información.

Rentabilidad de los roboadvisors

La rentabilidad de un roboadvisor dependerá de tu perfil y de los mercados.

Por lo general, la rentabilidad media de los gestores automatizados de carteras de fondos está entre el 2,5% para perfiles más conservadores y 11,7% anual para perfiles de mayor riesgo.

Quiza te interese:

Cómo funcionan los gestores robóticos Robo advisors

Cuando te registras en la plataforma roboadvisor te asignarán un perfil de riesgo.

Según tu perfil te asignarán una cartera de inversión y el sistema irá invirtiendo con el dinero que vayas  transfiriendo a dicha plataforma.

Pasado un periodo de tiempo el mismo sistema re-calculará los resultados y se auto-corregirá.

Esto es conocido como rebalanceo y lo que hará será calcular los activos y re-ajustarlos para que se adecúen a tu perfil de inversor.

¿Cómo pueden saber tu perfil?

Este perfil vendrá definido según las respuestas que hayas ofrecido durante el proceso de registro en el gestor automatizado.

Por lo general suelen realizar entre 15 y 20 preguntas pero algunas plataformas definen tu perfil en solo 10.

El sistema podrá detectar si eres un inversor de riesgo bajo, moderado o elevado.

Pro tip:

Una vez asignado tu perfil comprueba sea el correcto y coincide con tus expectativas.

Comprueba la cartera de inversiones que te han asignado, analiza si encaja realmente con tu perfil y que ofrezca garantías de diversificación.

Si no coinciden podrás modificarlo.

Robo Advisors Opiniones

El robo advisor es un asesor financiero automático que te permitirá invertir sin tener que preocuparte de nada.

Te recordamos que estas inversiones están pensadas para generar beneficios a largo plazo

Si quieres leer las opiniones de otros usuarios de cada uno del robo advisor haz clic en los siguientes enlace, serás redirigido a nuestro análisis con los comentarios de inversores.

Otras inversiones

Autor Mireia

Apasionada de las finanzas, mi objetivo es difundir el conocimiento financiero para ayudar a los usuarios a tomar las mejores decisiones financieras.

Compartir en