Préstamos para Empresas

Toda la información necesaria si necesitas financiación para tu empresa. Cómo y dónde solicitar créditos para empresas. ¡Infórmate ya de quién puede ayudarte y cuales son las mejores ofertas del mercado!

Financiación Empresas, Autónomos y Emprendedores

Selecciona el tipo:
  • Hasta 15,000€
  • TIN desde 5,95% hasta 16,95%
  • Sin cambiar de banco y sin comisión de apertura
  • Cuota mensual fija
  • Desde 1,000€ hasta 40,000€
  • Devolución en 2,3,4,5 y 6 años
  • TIN desde 5,18% hasta 7%
  • No acepta Asnef
  • Desde 5.000 hasta 300.000€. TAE 9,33% hasta 17,89%
  • Plazo de devolución de hasta 20 años. Acepta ASNEF
  • Respuesta en 24 hrs. Recibirás el dinero en 7 días. Estudio gratuito.
  • Hasta el 50% del valor de la propiedad. Acepta propiedad de amigos o familiar
  • Préstamos desde 200€ hasta 2.000€
  • Devolución: entre 2 y 6 meses
  • Ej: 1,000€ a 6 meses: cuota mensual 351€
  • Acepta Asnef. Proceso Rapido. Respuesta inmediata

¿Eres autónomo y necesitas financiamiento? ¿Tienes una empresa y necesitas dinero para comprar materiales? Aquí encontrarás toda la información para solicitar un préstamo para autónomos o para tu negocio.

Préstamos para empresas, PYMES y autónomos

Los préstamos para empresas y préstamos para autónomos son préstamos a nivel corporativo, estos son solicitados cuando la empresa o autónomo necesita liquidez inmediata ya sea para pagar a proveedores, para invertir en la expansión de la empresa, etc.empresa-maleta

Actualmente solicitar un préstamo para negocios tanto para empresas grandes o para PYMES (Pequeña Y Mediana Empresa) resulta bastante complicado.

Los bancos solicitan que la empresa tenga un nivel de solvencia mínimo y los requisitos que solicitan son muy exigentes. Así que solicitar un préstamo en un banco nivel empresarial resulta cada vez más complicado en España.

Si necesitas liquidez para tu empresa vamos a mostrarte varias opciones para conseguir la financiación deseada.

Préstamos para empresas mediante entidades publicas

Financiación empresas: ICO (Instituto de Crédito Oficial)

Existen organizaciones publicas como el ICO (Instituto de Crédito Oficial) entidad pública empresarial que ofrece financiación de hasta 12,5 millones de euros a través del banco público, con una amortización de hasta 20 años y tipo de interés que podrá ser fijo o variable.

Podrás financiar tanto proyectos de inversión como necesidades de liquidez para empresas y autónomos.

Este tipo de préstamos puede contratarse a través de los bancos suscritos a ICO, sin embargo la financiación no la ofrece el banco sino que el dinero proviene de fondos públicos y las condiciones las establece ICO, no el banco.

Financiacióm empresas: Subvenciones

Otra opción para conseguir financiación es a través de subvenciones que ofrece la administración local, autonómica o estatal. Las condiciones son muy diversas así que te recomendamos que acudas al ayuntamiento de tu localidad para que puedan ofrecerte información más detallada.

Préstamos para empresas a través de Bancos

Aunque como hemos mencionado los prestamos para empresas mediante créditos bancarios es una opción es cada vez más complicada, siempre puedes preguntar tu banco por la solicitud de un crédito para negocios. banco

Algunos bancos están empezando a cambiar su mentalidad, esto se debe a que después de que cerraran el grifo a muchos empresas, empezaron a surgir por internet entidades de capital privado que ofrecen financiación a empresas de manera rápida y 100% online.

Por ejemplo Bigbank o  Evo Finance que acepta préstamos para autónomos con  un interés desde el 8% hasta el 18%

Los bancos, para ser más competitivos están empezando a lanzar productos enfocados a negocios y aumentando la concesión de préstamos a empresas para que puedan obtener la liquidez necesaria. Ten presente que el banco conoce la situación de tu empresa, esto te permitirá ahorrar tiempo y podrá además concederte condiciones especiales.

Creditos para negocios online

  • desde 500€ hasta 4,000€. Devolución hasta 42 meses (3,5 años)
  • TIN desde 5,95% hasta 22,12% (TAE 6,12% - 24,51%)
  • Sin cambiar de banco, sin comisión de apertura
  • Cuota mensual fija. No acepta Asnef

Si eres autónomo y tienes una cuenta bancaria para autónomos podrás tender más facilidades para solicitar un préstamo de empresa a tu entidad bancaria.

Préstamos para empresas: créditos online

Como hemos mencionado antes los entidades de créditos online ofrecen también préstamos para empresas. Las condiciones son similares a las de un préstamo a nivel particular. La entidad tendrá presente que la empresa pueda hacer frente a la devolución del préstamo y el nivel de solvencia de la empresa.

Préstamos para empresas con garantía hipotecaria

Hay entidades que ofrecen préstamos para empresas con garantía hipotecaria, esto quiere decir que podrás solicitar un crédito para tu negocio poniendo como aval un inmueble, por ejemplo el local del negocio. La única condición que solicitan es que el inmueble este pagado en tu totalidad o por lo menos una parte.

Financiación empresa con garantía hipotecaria

  • Desde 5.000 hasta 300.000€. TAE 12,68% - 17,23%
  • Plazo de devolución de hasta 20 años. Acepta ASNEF
  • Respuesta en 24 hrs y en 72 hrs recibirás el dinero. Estudio gratuito
  • Hasta el 40% del valor de la propiedad. Acepta propiedad de amigos o familiar

Préstamos para autónomos: Línea de Crédito

Si necesitas un préstamo para autónomos, es decir si eres autónomo y necesitas liquidez puedes recurrir a las líneas de crédito. Las líneas de crédito son métodos de financiación consecutiva muy similar a las tarjetas de crédito.

Dispones siempre de un importe de dinero para cuando los necesites, generalmente hasta 1,000€. Recurrente

Podrás usar todo el dinero o solo una parte y a medida que vayas devolviendo el dinero utilizado volverás a disponer de el, muy parecido a una tarjeta de crédito.

Por ejemplo de una línea de crédito de 1,000€, retiras 600€ para pagar a un proveedor, te quedarán disponibles 400€ (1000€-600€). Pasados unos días devuelves 300€ por lo que ahora volverás a tener disponibles (700€ = 400€+300€). Necesitas pagar a otro proveedor y retiras 500€, tendrás disponibles 200€ (700€-500€)

Las líneas de crédito son muy solicitadas entre autónomos ya que permite mucha flexibilidad, la mayoría de las veces la liquidez que se necesita es esporádica y la línea de crédito ofrece esta flexibilidad de saber que se dispone de un colchón financiero.

Línea de Crédito

Entidades que ofrecen Línea de Crédito

  • desde 500€ hasta 4,000€. Devolución hasta 42 meses (3,5 años)
  • TIN desde 5,95% hasta 22,12% (TAE 6,12% - 24,51%)
  • Sin cambiar de banco, sin comisión de apertura
  • Cuota mensual fija. No acepta Asnef
  • Crédito Flexible hasta 1,000€ (importe varía según perfil del cliente)
  • Devolución hasta 26 meses por tarjeta o transferencia
  • Importe mínimo a devolver es del 12,5% o 75€
  • No acepta ASNEF

Préstamos para PYMES: plataforma MAB

Si tu empresa es pequeña o mediana puedes solicitar préstamos para PYMES en la nueva plataforma MaB (Mercado Alternativo Bursátil) que ofrece financiación a PYMES parecido a la bolsa.

La plataforma es perfecta para la financiación de empresas en expansión. MaB conecta a la empresa con una amplia comunidad de inversores nacionales e internacionales; instituciones y minoristas.

Las empresas utilizan en la mayoría de los casos sus propias acciones como medio de pago. Es por tanto un método parecido a La Bolsa por el cual la empresa cotiza en MaB para conseguir inversión en el proyecto.

La mayoría de las veces la plataforma MaB sirve como un proceso de aprendizaje para un futura cotización en bolsa de la empresa.

Si la empresa es Pequeña y Mediana (PYMES) puedes recurrir a financiación interna, es decir solicitar liquidez a los socios.

Business Angel: Préstamos para empresas nuevas start up

Si ya has buscado un poco de información quizá te suene de algo concepto de Business Angel. ayuda

El Business Angel es un persona, un inversor privado que invierte su capital en tu empresa porque cree y ve futuro en ella.

El Business Angel además de ayudar económicamente ofrecerá soporte y guía en el proceso para la creación y despegue de tu start up.

La ventaja de este tipo de financiamiento es que estos inversiones han sido previamente emprendedores como tu, han pasado por lo mismo que tu y por tanto son una experta ayuda.

Por otro lado, en ocasiones el Business Angel puede limitar tu propia gestión por su fuerte implicación.

Así mismo, no es fácil encontrar y contactar con estos inversionistas privados.

Financiación empresas: Crowlending y Crowfunding

Existen varias plataformas por internet como Arboribus que ofrecen financiación de empresas a través del sistema Crowlending.

Estas plataformas básicamente lo que hacen es unir personas que quieren invertir con empresas que necesitan financiación.cliente9

Las ventajas de utilizar financiación a través de Crowlending  es que ofrece mayor rentabilidad para la persona que invierte (más del 6%) y la empresa que necesita liquidez obtiene el dinero sin tener que recurrir a un banco.

Qué es Crowfunding y qué es Crowlending

Crowfunding y Crowlending son dos maneras de conseguir financiación:

Crowfunding es un término para referirse a la financiación colectiva, es decir varias personas ofrecen financiación a un proyecto. Las personas invierten un dinero para conseguir un porcentaje de participación en ese proyecto.

Las aportaciones de los inversores pueden ser desde pequeñas a grandes cantidades. El riesgo es bastante elevado ya que se obtiene beneficio cuando el proyecto tiene éxito o ha finalizado.

Crowlending es un tipo de financiación a empresas o particulares sin tener que acudir a una entidad financiera tradicional. La financiación a través de Crowlending se realiza a través de varios inversores particulares que prestan dinero con un interés y un plazo de devolución a cuota fija.

Es por así decirlo un préstamo financiado con capital privado. La financiación es muy parecida a la de un banco pero con mejor rentabilidad y mejores intereses.

El Crowdlending es utilizado en particulares o empresas que necesitan liquidez pero que no pueden acceder a los préstamos bancarios. El riesgo es menor en este tipo de financiación ya se realizan pagos de devolución acordados (generalmente cuotas mensuales) por lo que en casi siempre tendrás el dinero de vuelta.

Si necesitas dinero  través del crowlending lo único que tienes que demostrar es que eres viable para el préstamo y que podrás devolverlo sin problemas.

Plataforma Crowlending

  • Desde 1,000€ hasta 40,000€
  • Devolución en 2,3,4,5 y 6 años
  • TIN desde 5,92% hasta 10,84% (TAE 6,08%- 17,01%)
  • No acepta ASNEF

Condiciones para solicitar préstamos para empresas

Estas son la condiciones que pedirán cuando tengas que solicitar un préstamos para empresas:

  • La empresa debe estar registrada en España.
  • Que la empresa tenga un mínimo de beneficios.
  • Algunas entidades exigirán que la empresa tenga varios meses o años de antigüedad.
  • Que la empresa esté documentada correctamente y actualizada con el pago de impuestos.
  • Si solicitas un préstamo en el banco solicitaran un plan de negocios
  • Que la empresa tenga garantías: aval, activos de la empresa, etc.

Consejos antes de solicitar préstamos para empresas

Antes de solicitar préstamos para empresas hay que preguntarse si realmente es necesario la solicitud del préstamo y si la empresa puede hacer frente al pago.idea

  1. ¿Es este un buen momento para solicitar el préstamo?
  2. ¿Es el préstamo es una solución rápida o una inversión de futuro?
  3. ¿Cuáles son los gastos que la empresa tiene que pagar?
  4. ¿Podría la empresa asumir cualquier gasto inesperado?

Plantearse estas preguntas pueden ayudarte antes de solicitar préstamos para empresas innecesarios, además, es muy importante no recurrir a cualquier prestamista y realizar primero un plan de estudio de qué tipo de préstamo necesitas para poder comparar cuidadosamente entre las prestamistas.

Desde Financer, esperamos que en este artículo dedicado a prestamos empresas hayas podido encontrar la entidad que más se ajusta a tu perfil empresario.

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