Suplantación de identidad: Cómo denunciar

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Qué hacer en caso de suplantación de identidad

¿Te han robado la cartera? La suplantación de identidad, y el uso fraudulento de datos personales puede acabar siendo una de las peores pesadillas.

No tomar medidas a tiempo puede resultar en compras fraudulentas, solicitud de préstamos a tu nombre y grandes represalias.

En esta guía de Financer te contamos cómo actuar ante casos de usurpación de identidad y cómo denunciar.

Robo de identidad, una pesadilla si no actúas a tiempo

Existen varios tipos de fraude de identidad, uno de los más comunes es cuando el estafador utiliza tu DNI para solicitar préstamos rápidos a tu nombre.

No actuar a tiempo puede resultar en grandes complicaciones cuando tengas que reclamar a las entidades financieras que fuiste víctima de un delito de identidad.

Qué hacer en caso de Robo de identidad y de tarjetas

A continuación explicamos los 5 pasos que debes seguir en el caso de robo de la cartera y sustracción del DNI.

Paso 1:  Bloquear las tarjetas

Muchas entidades bancarias ofrecen la opción de bloquear la tarjeta directamente desde su aplicación,

Este es el listado de entidades que permiten cancelar la tarjeta desde su app o desde la banca a distancia:

Si la entidad no ofrece esta opción, cancela la tarjeta llamando servicio de 24 horas de la entidad emisora de la tarjeta.

En Financer recomendamos que tengas este teléfono siempre a  mano, en caso contrario podrás encontrarlo en el portal web de la propia entidad.

Paso 2:  Pon una denuncia

¿Donde denunciar la suplantación de identidad?

Para poder dar garantía y credibilidad de los hechos, debes de poner una denuncia en la policía o en la guardia Civil.

Policía

En sus oficinas, por teléfono o por internet en la oficina virtual de denuncias.

Guardia Civil

A través de internet podrás obtener el escrito de denuncia, posteriormente deberás ir centro policial o judicial y presentar el escrito de denuncia para hacerlo efectivo.

 

La denuncia del robo en la policía será el comprobante que deberás presentar en el banco, en la compañía de seguros o cualquier otro organismo donde hayas sido victima de fraude.

Este documento indicará la fecha y hora de la pérdida o extravío del documento de identidad, y en el caso de haber sustracciones fraudulentas podrás demostrar que no fuiste tú.

Paso 3:  Incluirte en Asnef Protección

Uno de los problemas más comunes en la usurpación de identidad es el fraude en la solicitud de créditos rápidos.

Si el ciberdelincuente tiene tu DNI y tu tarjeta, fácilmente puede obtener microprestamos.

Por este motivo en el 2015 nació la  Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito o más conocido como Asnef.

Esta Asociación protege contra el fraude en caso de robo de identidad. Es conocido por limitar las opciones de financiamiento.

¿Sabías que puedes auto incluirte es este listado?

Para evitar la suplantación de identidad, puedes autoincluirte en el listado de Asnef Protección.

Esto no limitará tus posibilidades de tener financiamiento, los ficheros de morosidad y el fichero de protección son dos listas diferentes.

Asnef protege tanto a las empresas financieras como a usuarios víctimas de fraude pues toda entidad crediticia comprueba este listado y comprueban que la persona que solicita el préstamo es el verdadero titular.

Si quieres saber si estás en los ficheros de morosidad de Asnef haz clic en este enlace: cómo saber si estoy en Asnef

Cómo auto-incluirse en Asnef Protección

Puedes solicitar la inclusión en Asnef Protección para evitar riesgos potenciales de uso fraudulento de tu identidad.

La solicitud puede realizarse por internet y debes adjuntar:

  • una copia de tu DNI o NIE o Pasaporte
  • copia de la denuncia en la Policía o Guardia Civil que confirme el robo de tus documentos.

A través de la autoinclusión en Asnef Protección estarás  alertando a las entidades financieras de posibles actos delictivos.

Estas a su vez, realizarán verificaciones minuciosas de identidad en el caso de recibir  cualquier solicitud a tu nombre.

En el caso de que reciban una petición de crédito a tu nombre y no haya sido tramitado por ti, la prestamista recibirá una alerta indicando de una suplantación de identidad.

Con esta información podrán realizar una denuncia a la policía sobre los hechos para que investiguen a los delincuentes.

Preguntas Frecuentes

¿Cuánto tiempo puedo estar incluido en Asnef Protección?

Indefinidamente

¿Cuánto cuesta la auto-inclusión?

La autoinclusion en Asnef Protección es gratis.

¿Cuánto tarda en hacerse efecto?

Asnef Protección tardará un máximo de 3 días laborales para incluirte en los ficheros de protección, contando a partir de la recepción de los documentos.

¿Cómo cancelo mi autoinclusión?

Podrás cancelar tu autoinclusión, conocido como revocación del consentimiento en cualquier momento y sin tener que dar explicaciones haciendo clic aquí.
Asnef Protección tardará un plazo de 7 días en hacer efectiva la petición.

¿Debería contratar un seguro de suplantación de identidad?

Las aseguradoras han empezado a comercializar los seguros de usurpación de identidad e incluye los gastos del abogado y toda la tramitación.

El coste de este seguro oscila entre 80€ y 105€

Paso 4: Comprueba las transacciones

Comprueba todos los movimientos y operaciones en tu banca online con el fin de detectar cualquier posible transacción fraudulenta.

De ser así, deberás contactar con tu entidad para informar que no reconoces esa transacción.

Según el artículo 29 de la Ley de Servicios de Pago 16/2009, el plazo máximo para rectificar operaciones no reconocidas mediante tarjeta es de 13 meses.

Sin embargo cuanto antes gestiones el reclamo de operaciones de pago no autorizadas, menos inconvenientes tendrás por parte del banco.

Paso 5: Utiliza los seguros de las tarjetas de crédito

Las tarjeta de crédito incluyen seguros antifraude, haz uso de ellos si has sido víctima de fraude

El seguro cubre contra fraude en caso de compras en comercios online no autorizadas ya sea por duplicidad de tarjeta, robo o cualquier importe sustraído de manera delictiva

La cobertura protege en caso de hurto, compras fraudulentas por internet, retiros no autorizados y tarjeta clonada.

Buscar seguros

No cometas este error

En Financer nos hemos encontrado con casos de usuarios que nos contactan indicando que les han robado el DNI.

Este es un error muy común y pues en la mayoría de los casos en el email adjuntan información privada como el número del DNI y no adjuntan la denuncia policial.

Por medidas de seguridad y protección de datos evita facilitar tus datos privados.

Además, sin la denuncia de la policía, las entidades financieras poco pueden hacer pues no tiene prueban físicas a las que atenerse.

Denunciando en la policía y con la auto-inclusión es Asnef Protección es el método más eficaz y seguro para evitar que el estafador utilice tu identidad para fines criminales.

Toma medidas precavidas

El phising o también conocido como robo de datos por internet es uno de los métodos más comunes de fraude cibernético.

En el 2016 más de 88.5 millones de euros fueron reclamados como transacciones no autorizadas mediante tarjetas de las cuales el 13,5%  fueron compras realizadas por internet.

Si quieres más información sobre qué los métodos de estafa más comunes y la suplantación de identidad, visita los portales de organismos especializados como el Instituto Nacional de Ciberseguridad de España OSIINCIBE

En Financer recomendamos estar siempre alerta para evitar la suplantación de identidad.

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