Empresas fraudulentas en México

Empresas fraudulentas en México

  • enero 29, 2021
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Una de las funciones de la Condusef es la de emitir alertas sobre empresas falsas. Así las personas que buscan contratar un crédito pueden ser precavidas t evitar ser víctimas de fraude.

A través de redes sociales, llamadas telefónicas, páginas en Internet apócrifas o anuncios en periódicos, ofertan créditos a cambio de montos de dinero que deben pagarse de forma anticipada por apertura o fianza.

En este artículo te queremos ayudar a evitar caer en las trampas de empresas fraudulentas en México, tanto de préstamos como de inversiones.

Demasiado bueno para ser verdad

Hay una premisa que dice que algo es demasiado bueno para ser verdad, normalmente no lo es… es importante tener esto en cuenta cada vez que alguien te ofrece una inversión milagrosa donde podrás obtener muy buenos rendimientos.

Ten en cuenta que el dinero no se regala porque sí. Por desgracia muchas personas son víctimas de fraudes hechos por personas que no tienen escrúpulos y que se ganan la vida de forma poco ética.

Empresas fraudulentas que ofrecen préstamos

Hay varias señales de alarma que te pueden serviciar para detectar supuestas compañías que, seguramente, son fraudulentas:

  • Las tasas de interés son demasiado buenas. Es decir, muy bajas.

  • Te aseguran que no van a revisar el Buró de Crédito porque no es importante para otorgarte el crédito.

  • Te piden un depósito por adelantado, un paso que te dicen que es indispensable para poder enviarte el dinero.

  • No es encuentran regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y que no están en el proceso para estar reguladas.

Depósito previo a cambio del préstamo

Ninguna empresa seria que otorga préstamos pide dinero a cambio de prestarte la financiación. En el caso que te encuentres con una entidad que te pida un depósito previo, te podemos asegurar que se trata de un fraude.

Si te encuentras con una entidad que dice que no va a consultar el Buró, ponte en alerta. Todas las compañías que ofrecen préstamos consultan esta institución para saber si te pueden prestar el dinero o no.

Por lo general, las empresas que te piden dinero antes del préstamo, trabajan de la siguiente forma:

  • Te piden muchos requisitos para prestarte el dinero. Como que seguramente no los podrás cumplir todos, te dan la posibilidad de dejar una fianza reembolsable para obtener el dinero.

  • Te hacen firmar un contrato con razón social que, por lo general, no tiene nada que ver con el nombre de la empresa. Aquí es donde se está legalizando el fraude, ya que se protegen ante cualquier denuncia futura que puedas hacer.

  • También puede que te digan que necesitan hacer un estudio previo para ver si te dejan el dinero, por lo que necesitan este dinero para poder hacerlo.

  • Cuando das el dinero, desaparecen y nunca más vuelves a saber sobre ellos.

El problema es que las empresas no están reguladas y, al firmar el contrato, quedan libres de culpa porque no están obligados a devolverte el dinero.

¡Importante!

Usuarios nos comentan que se ofrecen préstamos en nombre del grupo financiero Intercam (entidad real). Sospechamos que se trata de un fraude y que están suplantando la identidad de la empresa. Un tal Daniel Sánchez, que dice ser empleado de la empresa, reclama un depósito de $2.000 pesos como paso previo para recibir el préstamo. Si os contacta, NO LE ENVIÉIS EL DINERO, ya que se trata de una estafa.

Empresas fraudulentas que dicen ofrecer créditos en México

  • Active Economy
  • Acceso Económico
  • Apoyo Económico México (no confundir con Apoyo Económico, que es legal)
  • Bensocial
  • Bienestar Social (no confundir con Bienestar, que es legal)
  • Biljett SA de CV
  • Capital Banca Latina
  • Capitales de Inversión
  • Capital Productivo
  • Capital Solution
  • CIEF
  • Circuito Financiero
  • COCREPEM
  • Crecer Juntos Sistemas
  • Crecimiento a Futuro
  • Desarrolladora de Inversiones
  • Efec-tivo
  • Eficacia Financiera
  • Elección Financiera
  • Emprendiendo México
  • Financial Capital Group
  • Financial Vision
  • Financiamiento tu casa
  • Financiera Futuro y Progreso
  • Financiera Hidalfin
  • Financiera Nerón
  • Financiera Impulsa
  • FOMIN México
  • Fondo Dinámico Integral
  • Fondos Mercantiles
  • Fortaleza Económica
  • Geasfin
  • Gestión de Créditos
  • Global Financiera
  • Global Funds Company
  • Grupo Génesis
  • Impacto Financiero
  • Inversión Productiva
  • Light Alliance Corp
  • Más Money
  • Mi Crédito Mexicano
  • Mi Red Financiera
  • New Finance
  • Nuestro Crédito
  • PaayExpress
  • Presta-net
  • Prestafin
  • Prestafuturo
  • Presta Londres México
  • Préstamo Efectivo
  • Préstamos Crea
  • Préstamos Seguros
  • Pro-Alianza
  • Progresa México
  • Promotora Financiera
  • Proyecta Capital
  • RE Financial
  • Red de Economía Financiera
  • Red Financiera
  • Rescate Financiero
  • Respaldo Económico
  • Sociedad de Bienestar Familiar
  • SOFIN Sociedad Financiera Internacional
  • Soporte Financiero
  • Special Finances
  • Speed Cash Mexico
  • Total Fusion
  • Tu Futuro Económico
  • Vida Proyecta
  • Vissionfin
  • Working Financial Consulting

Desgraciadamente no podemos listar todas las empresas fraudulentas en México. Lo mejor que puedes hacer en caso de dudas es verificar si está registrada en el sistema de la Condusef a partir de SIPRES.

En el caso que hayas sido víctima de un fraude, levanta una queja en el Sistema de Quejas y Denuncias de la Condusef.

Lista de financieras CONFIABLES en México

Páginas de préstamos en línea seguros y fiables

Empresa Calificación General Veces elegida
AskRobin 3.9 18,253 Ver entidad
Credy México 4.0 104,706 Ver entidad
Kreditiweb México 4.1 150,391 Ver entidad
Kueski 4.0 16,104 Ver entidad
Solcredito México 3.7 119,223 Ver entidad

Plataformas que ofrecen inversiones fraudulentas (y donde puedes perder mucho dinero)

En este apartado te vamos a mostrar un tipo de plataformas que son conocidas como esquemas Ponzi (tipo piramidales). Se recomienda no invertir en ellas porque tienes muchas probabilidades de perder tu dinero.

iMarketsLive, Kuvera, EVO Movement, IM Academy y muchas más

Son redes de mercadeo que se hacen pasar por plataformas de trading en Forex. Venden estas como una forma de generar ingresos a partir del mercado de divisas o de criptomonedas, pero en realidad el negocio es traer al máximo número de personas par que estas, a su vez, traigan más.

Por lo general te piden 200$ al mes para entrar en la plataforma, aunque si quieres que sea gratis, tienes que traer a dos o tres personas más.

En el caso que te inviten a un evento sobre estas plataformas, pregúntales sobre la rentabilidad de sus traes, si las cuentas que tienen son auditadas y que te las muestren en vivo. Ya verás como la respuesta es negativa, ya que no ganan el dinero por trading sino que lo hacen a partir de reclutar más personas en su red.

Ya verás como el objetivo es ir escalando esta pirámide a medida que tu red se va haciendo más grande. Así es cómo funcionan los esquemas de tipo piramidal.

Sii Global

Es una empresa piramidal. Solo su video de promoción ya es suficiente para ver qué tipo de empresa es. Por ejemplo, se muestran a personas con llaves de Mercedes Benz en sus manos, algo que ya por sí solo te puede hacer desconfiar de ellos.

Además, en el vídeo te enseñan 4 de sus muy especiales negocios que son las inversiones, la minería de criptomonedas, el networking y los productos alimenticios.

En el caso del networking te podemos asegurar que es un modelo piramidal clásico. Además, los rendimientos que ofrecen no son reales. Te podemos decir que es una plataforma insostenible

Only Traders

Es una supuesta empresa de servicios financieros especializados en opciones binarias, trading con criptomonedas y otro tipo de instrumentos.

Utilizan Meta Trader 4, una herramienta que permite manipular lo que los usuarios pueden ver en la plataforma. Su objetivo es que pierdas el máximo dinero en el menor tiempo posible.

Uno de los problemas de estas empresas es que, al no estar reguladas por el gobierno mexicano, no tienes mucho margen para poder recuperar tu dinero en el caso que tengas razón. Es decir, no vas a poder recuperar tu dinero de vuelta.

Internacional de Franquicias Elite

Es una empresa que promete muy buenos rendimientos (en verdad, mucho más altos que los que se pagan realmente en el mercado). Sin embargo, no acaban de explicar de forma clara cómo funciona su modelo de negocio.

Por desgracia, más de 100 personas han perdido unos $30 millones de pesos. Aunque sí que hubo final feliz porque se atraparon a los culpables de la estafa.

CICLOS

Es una empresa que hace promesas que son muy difíciles de creer. Por ejemplo, te prometen regalar más del 80% del valor de un auto nuevo. Eso dicen que lo harán si invitas a más personas que, a su vez, lleven más personas en la plataforma.

Además, su página web y vídeos en YouTube no están a la altura de una plataforma de inversión.

Elizion

Es una de las muchas empresas que se escudan bajo el modelo de inversión en criptomonedas. Además, te aseguran que te pagarán un interés diario del 3,33% durante 60 días.

Esta supuesta plataforma tiene como estrategia invertir en las principales bolsas de valores del mundo. Sin embargo, te podemos asegurar que los rendimientos que ofrecen no son sostenibles.

Pay Diamond

Primero, tienen un powerpoint con un formato poco profesional en donde explican que cuentan con su sede internacional en Hong Kong, y explican su grandioso modelo de negocio y venden paquetes de diamantes por hasta 18.000$, además de pagarte un bono semanal del 5% por hasta 50 semanas.

Como puedes ver con todo lo anterior que te hemos contado, se trata de una estafa en toda regla.

Lista de empresas SEGURAS para hacer inversiones en México

Elegido 4,102 veces
  • Una de las plataformas más populares del mundo
  • El depósito mínimo es de solo 200$
  • Puedes copiar las mejores estrategias de inversión
  • Gracias a la comunidad de usuarios, aprenderás mucho más
Elegido 1,295 veces
  • Invierte en préstamos
  • Rentabilidad anual superior al 12%
  • Inversión mínima de 10€ (unos $240 pesos)
  • Garantía de recompra
Elegido 561 veces
  • Su principal oferta son cuentas remuneradas de plazo fijo como producto final para el inversor
  • Se empieza a invertir con un interés fijo del 2,5%
  • Requiere de una inversión mínima
  • Rentabilidad de hasta el 6%

Desgraciadamente, existen muchas empresas fraudulentas fuera de las listas que te hemos mostrado, por lo que es indispensable extremar la precaución.

En el caso que tengas dudas sobre alguna entidad o plataforma, nos puedes enviar escribir a mx@financer.com. Desde Financer.com te queremos ayudar en todo lo que sea posible.

Autor Raimon Moreno

Country Manager de Financer México. Especialista en Finanzas y Economía, responsable del mercado mexicano desde 2018.

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