Empresas fraudulentas en México
- marzo 31, 2024
- 19 min de lectura
- 791381 lecturas
Para la mala suerte de todos, en México los fraudes financieros están lejos de desaparecer. La buena noticia es que CONDUSEF es eficiente en su trabajo de emitir alertas sobre organizaciones fraudulentas.
En este artículo recopilamos información directa de CONDUSEF sobre cómo evitar caer en las trampas de las empresas de préstamos fraudulentas en México. Además, compartimos una lista de empresas fraudulentas comprobadas en 2024.
índice de contenido
- 1.¿Cómo reconocer las financieras fraudulentas?
- 2.Lista de financieras confiables en México
- 3.Plataformas de fraude financiero en el sector de inversiones
- 3.1.iMarketsLive (IML), Kuvera (Wealth Generators) y más
- 3.2.Internacional de Franquicias Elite
- 3.3.Elizion
- 4.Lista de empresas SEGURAS para hacer inversiones en México
¿Cómo reconocer las financieras fraudulentas?
A través de redes sociales, llamadas telefónicas, páginas de internet piratas o anuncios en periódicos, se ofertan créditos que llaman la atención de los más necesitados.
Las empresas fraude estudian las necesidades de sus objetivos y se aprovechan de su urgencia o falta de conocimiento para que caigan en su trampa.
Normalmente, crean un sentido de inmediatez en la víctima o generan una confianza que les haga bajar la guardia. Por ejemplo:
“Buenas tardes XXXXXX, le escribimos de la financiera TomaTuDineroYa para avisarle que aprobamos un préstamo para usted por 30,000 pesos. Esta oferta vence en 24 horas.“
“Hola XXXXX somos de la Financiera PagaRapidoySeguro (SOFOM XXXXXX) y alguien te ha recomendado para un préstamo con nosotros. Dirígete a nuestra oficina en XXXXXXX para firmar el contrato y retirar tu dinero.”
Como ves, en el primer ejemplo tratan de crear urgencia poniendo una fecha de vencimiento para que la persona firme un contrato o pagaré sin pensarlo mucho.
Mientras que en el segundo ejemplo, generan confianza y cercanía al decir que alguien recomendó a la posible, cuando pueden haber obtenido sus datos de otra forma.
Además, usan el nombre de una SOFOM o financiera para convocar a un encuentro, pero posiblemente estén haciéndose pasar por esa empresa al suplantar su identidad, por lo que esa oficina no pertenece a esa compañía o dicha SOFOM ni siquiera existe.
Sí, las empresas fraudes de préstamos son astutas. Por eso compartimos las señales más notables que alertan de fraudes, trampas y estafas.
Más adelante encontrarás una útil lista de financieras fraudulentas que te ayudará a evitar empresas cuyas malas intenciones ha sido comprobadas.
“Demasiado bueno para ser verdad”
Hay una expresión que dice que “cuando algo es demasiado bueno para ser verdad, seguramente no lo sea”, cobra mucho sentido cuando de empresas fraudulentas se refiere.
Es importante tener esto en cuenta cada vez que una empresa ofrece un préstamo con condiciones demasiado buenas, que casi parecen un favor o caridad.
Las financieras no regalan dinero porque sí, prestar dinero y cobrar intereses es su modelo de negocio. Por desgracia, muchas personas son víctimas de fraudes cometidos por otros que no tienen escrúpulos y que se ganan la vida de forma poco ética, engañando a los necesitados e ingenuos.
Algunas de las trampas más comunes son:
Las tasas de interés son demasiado bajas
Aseguran que no revisan el Buró de Crédito
Ofrecen un crédito sin que la persona haya hecho una solicitud y sin ser cliente de dicha entidad
Prometen préstamos por grandes cifras sin importar el comprobante de ingresos
Si una empresa dice que el Buró de Crédito no es importante, eso puede ser cierto, pero tiene un límite. Cuando eso ocurre, normalmente los préstamos son por bajas cantidades, tienen un plazo de pago corto o se usan otros métodos de verificación de capacidad de pago, como por ejemplo ser más estricto con el comprobante de ingresos.
Adelantos
Esta modalidad de estafa es tan popular que merece una mención especial.
Las financieras fraudulentas solicitan alrededor entre el 5% y 15% de la suma del préstamo con alguna excusa medianamente creíble. Pero al depositar el dinero no recibirás el préstamo, de hecho probablemente bloqueen tu número.
Incluso hay caso en los que vuelven a contactar a la persona para pedir más dinero con una nueva excusa para “aprobar el préstamo”; una promesa que no van a cumplir porque no hubo tal préstamo en primer lugar.
Ninguna financiera legal pedirá dinero por anticipo. Los enganches solo se piden en grandes préstamos como hipotecas o préstamos de motos o autos.
La propia CONDUSEF lo ha advertido a través de distintos canales en múltiples ocasiones. Ninguna empresa financiera respetable pide dinero por adelantado para otorgar la financiación.
Si has solicitado un préstamo antes, mira el ticket o boleta y notarás que los gastos administrativos están repartidos en las cuotas, al igual que los intereses.
Eso significa que los gastos que genere el préstamo en las empresas legales se pagan con las cuotas y no antes de la aprobación del préstamo, el cual se pide justamente porque se necesita dinero.
Por lo general, las empresas que cometen el fraude financiero de solicitar dinero como anticipo antes del préstamo inventan excusas como:
Hacer un estudio previo para ver si otorgan el dinero
“Apartar” o “gestionar” el crédito
“Desbloquear” el dinero de su sistema o el banco
Por lo general, los pagos los solicitan a una cuenta personal y dice que es de su apoderado o del dueño de la empresa, lo cual debería prender las alertas de cualquiera.
Otros fraudes
Una forma de estafar es con un contrato con razón social que, por lo general, no tiene nada que ver con las condiciones del préstamo.
Con esto buscan legalizar su fraude, ya que se protegen ante cualquier denuncia futura al mostrar un contrato real, pero que no refleja lo acordado entre las partes y que incluso puede estar a nombre de una empresa que no es la que hace el préstamo.
Como ves, se trata de excusas bien fundamentadas, mentiras muy bien inventadas y creíbles; con una ingeniería social similar a la del phishing en las estafas por correo electrónico.
Los estafadores saben que sus víctimas están desesperadas ¡No caigas en esta trampa!
Usa este cuando con medidas de seguridad para detectar si una empresa es legal o no:
Característica | Lo que hacen las financieras legales |
---|---|
Registro en CONDUSEF | |
Su contrato está en PROFECO | |
Piden adelanto o anticipo | |
Ofrecen un préstamo sin una solicitud | |
Piden dinero a cuentas personales | |
Ofrecen préstamos con tasas competitivas | |
Ofrecen préstamos por altos montos y bajos intereses con pocos requisitos | |
Revisan el Buró de crédito | casi siempre |
Lista de empresas fraudulentas en México
La información para esta lista de financieras fraudulentas la recopilamos de la CONDUSEF y del Consejo Ciudadano para la Seguridad y Justicia.
Además de montadeudas, incluimos las empresas con múltiples reportes y quejas en nuestra plataforma y otras similares.
¿Cuáles son las financieras fraudulentas?
- Active Economy
- Acceso Económico
- Apoyo Económico México (no confundir con Apoyo Económico, que es legal)
- Autofin
- Axalta Financial Solutions
- Bensocial
- Bienestar Social (no confundir con Bienestar, que es legal)
- Biljett SA de CV
- Capital Banca Latina
- Capital de Desarrollo
- Capital Global
- Capital Productivo
- Capital Solution
- Capitales de Inversión
- Cash Box
- CashCash
- CIEF
- Circuito Financiero
- COCREPEM
- Crecer Juntos Sistemas
- Crecimiento a Futuro
- Creciendo al Mundo
- Credit Maya
- Crédito Único
- Desarrolladora de Inversiones
- Efec-tivo
- Eficacia Financiera
- Elección Financiera
- Emprendiendo México
- Financial Capital Group
- Financial Vision
- Financiamiento tu casa
- Financiera Futuro y Progreso
- Financiera Hidalfin
- Financiera Nerón
- Financiera Impulsa
- FOMIN México
- Fondo Dinámico Integral
- Fondos Mercantiles
- Fortaleza Económica
- Fusmoney
- Geasfin
- Gestión de Créditos
- Global Financiera
- Global Funds Company
- Grupo Génesis
- Impacto Financiero
- Inversión Productiva
- Light Alliance Corp
- Listo Cash
- Magicrédito
- Más Money
- Mi Crédito Mexicano
- Mi Red Financiera
- New Finance
- Nuestro Crédito
- PaayExpress
- Presta-net
- Prestafin
- Prestafuturo
- Presta Londres México
- Préstamo Efectivo
- Préstamos Crea
- Préstamos Seguros
- Pro-Alianza
- Progresa México
- Progre$emos
- Promotora Financiera
- Proyecta Capital
- RE Financial
- Red de Economía Financiera
- Red Financiera
- Rescate Financiero
- Respaldo Económico
- Sociedad de Bienestar Familiar
- SOFIN Sociedad Financiera Internacional
- Soporte Financiero
- Special Finances
- Speed Cash Mexico
- Total Fusion
- Tu Futuro Económico
- Vida Proyecta
- Vissionfin
- Working Financial Consulting
En caso de dudas, lo mejor es verificar si está registrada en el sistema de la CONDUSEF usando el SIPRES (Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros).
También puedes consultar el Buró de Entidades Financieras si necesitas información más detallada.
No sorprende que muchas tomen nombres similares a empresas legales y confiables, así que siempre se debe comparar en CONDUSEF la razón social y el nombre real de la empresa.
En su esfuerzo por ser transparente, CONDUSEF comparte un registro completo de las entidades, incluyendo si incurren prácticas deshonestas (como cláusulas abusivas) e incluso muestra la cantidad de reclamaciones que reciben sobre cada entidad. Puedes usarlo también para saber si la identidad de una financiera es suplantada.
¿Cómo hacer consultas en el SIPRES de CONDUSEF?
Pasos
Ingresa a la web del SIPRES
Este es el enlace de la web oficial: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jspHaz clic en la opción “Buscar Instituciones”
Haz clic en la opción “Buscar Instituciones”Ingresa la información que tengas acerca de la entidad
Puedes hacer búsquedas por sector, entidad federativa o estatus de la empresa. Además, hay un campo para hacer una búsqueda manual ingresando la denominación social, nombre corto o nombre comercial de la empresa en cuestión.Mira los resultados
Si una empresa es legal y está registrada en CONDUSEF, verás una ficha técnica con su información, incluyendo clave de registro, denominación social, estado, estatus y sector. Cuando una entidad no está registrada, la web no arrojará ningún resultado.Hay empresas financieras que operan con otras figuras diferentes a las SOFOMES que se consideran confiables a pesar de no estar registradas en SIPRES. No obstante, se recomienda elegir solo opciones fiables y verificables
Lista de financieras confiables en México
Pero no todo es peligroso, en México también operan financieras confiables que sí te prestan dinero y son transparentes con sus intereses, montos y requisitos:
Páginas de préstamos en línea seguros y fiables
Plataformas de fraude financiero en el sector de inversiones
Este apartado está dedicado exclusivamente a empresas piramidales en México (esquemas Ponzi) en lo que existen altas posibilidades de perder el dinero.
¡Alerta!
Participar de estas empresas puede acarrear pérdidas incontrolables al operar mercados o instrumentos financieros no regulados.Si bien la CNBV hace en su área un trabajo similar al de CONDUSEF, hay empresas que operan en un área gris o que solo existen en internet, por lo que su regulación se dificulta. Algunas son:
iMarketsLive (IML), Kuvera (Wealth Generators) y más
Se trata de redes de mercadeo y networking que se hacen pasar por plataformas de trading en forex.
Se venden como una forma de generar ingresos a partir del mercado de intercambio de divisas y criptomonedas, pero en realidad el negocio principal es traer al máximo número de personas que paguen una mensualidad para que, a su vez, estas traigan más personas y así sucesivamente.
Ambas empresas mencionadas recibieron sanciones de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) de Estados Unidos por ofrecer productos financieros no regulados.
Muchas cambian de nombre con frecuencia para despistar a nuevas víctimas. Por ejemplo: IML, iMarketsLive o IM Academy.
Ofrecen un producto estrella de educación para inversiones, pero realmente se trata de información que cualquiera puede hallar en internet gratis. Además, venden “señales de trading” que dicen cuando hacer entradas al mercado, no obstante, las mismas no son fiables.
La mayoría de las personas que hacen parte aquí ganan dinero de la red pirámide de los afiliados y no del trading.
Eventos llenos de lujos y trucos
Normalmente, estas empresas se manejan con eventos presenciales en donde mostrarán personas con coches y trajes lujosos, así crean la ilusión de riqueza.
En el caso de ser invitado a un evento de estas plataformas, pregúntales sobre la rentabilidad de sus operaciones, si las cuentas que tienen son auditadas y si las puedes ver en vivo.
Normalmente, la respuesta será negativa, y la razón es lógica: el dinero no proviene del mercado de inversiones, sino de lo que ganan por sumar gente a la red.
Y lo que es aún peor, muchas veces operan en mercados no regulados, con plataformas y empresas que manipulan y sabotean para ganar más dinero.
Algunas de las empresas piramidales en México en el mundo de las inversiones son:
- Sii Global
- EVO Movement
- IM Academy
- Only Traders
- Internacional de Franquicias Elite
- iMarketsLive (IML)
- Kuvera (Wealth Generators)
- Elizion
- Pay Diamond
¡Y muchas más!
Solo hemos incluido sobre las que tenemos alguna información o sobre las que organismos nacionales o internacionales alertaron sobre sus operaciones.
La mayoría tiene nombres que hacen alusión al mercado o a términos relacionados con la riqueza, exclusividad, prestigio, negocios globales y similares.
Internacional de Franquicias Elite
Es una empresa que promete muy buenos rendimientos, mucho más altos que los que se pagan realmente en el mercado. Sin embargo, no explican de forma clara cómo funcionaba su modelo de negocio.
Por desgracia, más de 100 personas perdieron unos $30 millones de pesos. Aunque sí que hubo final feliz porque se atrapó a los culpables de la estafa.
Elizion
Es una de las muchas empresas que se escudan bajo el modelo de inversión en criptomonedas; aseguraban pagar un interés diario del 3,33% durante 60 días.
Esta plataforma tenía como supuesta estrategia invertir en las principales bolsas de valores del mundo.
Sin embargo, podemos asegurar que los rendimientos que ofrecen no son sostenibles, pues nadie puede asegurar retornos en ningún tipo de inversión: siempre existe un riesgo. A todas luces se trata de una estafa.
Lista de empresas SEGURAS para hacer inversiones en México
Pero no todas las inversiones son falsas, existen opciones de inversión aprobadas por organismos nacionales e internacionales.
- Empresa de financiamiento colectivo
- Comisiones en 12% y 34%
- Rendimientos promedio de 19% para inversionistas
- Primera Fintech regulada por la CNBV
- Más de 200 instrumentos de inversión
- Depósitos desde 10 USD
- Múltiples premios y regulaciones
- Trading de forex, criptomonedas, acciones, índices y más
- Plataforma de financiamiento colectivo (crowdfunding)
- Más de $2,000 millones de pesos otorgados
- También permite invertir
- Más de 2 millones de usuarios
Preguntas frecuentes
¿Evo Global es confiable?
¿Prestamax es legal?
¿Cuáles son las financieras fraudulentas?
Desgraciadamente, existen muchas empresas fraudulentas fuera de estas listas, por lo que es indispensable andar con extrema la precaución y desconfiar de las ofertas demasiado favorables y las inversiones seguras.
En el caso de que tengas dudas sobre alguna entidad o plataforma, usa nuestro formulario de contacto. En Financer.com realmente nos preocupamos por tus finanzas.
Y si has sido víctima de una empresa, déjala en los comentarios o checa lo que han compartido otros lectores. ¡Gracias por leernos!
Fuentes:
- GenbetaConsultado en mayo 23, 2022
- El PaísConsultado en octubre 9, 2023
- CONDUSEFConsultado en noviembre 15, 2023
- Cpnsejo CiudadanoConsultado en febrero 12, 2024
Artículos Relacionados
Criptomonedas
¿Las criptomonedas son legales en México?
A pesar de estar reguladas por la Ley Fintech, algunas personas aún no saben si las criptomonedas son legales en México. Si bien es común que …
abril 8, 2024 4 min de lectura
Préstamos
Préstamos en Oxxo
Desde hace algunos años circula la noticia de que es posible pedir préstamos por Oxxo. Sin embargo, si bien en esta cadena de tienda ofrece una …
enero 31, 2024 6 min de lectura
Emprendedores
Ejemplos de empresas sostenibles en México
El concepto de emprendimiento sostenible ha tomado un peso importante ahora que el cuidado del medioambiente es uno de los intereses de muchos, Gran cantidad de …
enero 19, 2024 12 min de lectura
Explora nuestros temas
Inicia sesión
O ingresa con el email
El nombre de usuario o la contraseña son incorrectos.
Código de autenticación
¿Necesitas dinero? Compara opciones de préstamo
En México hay muchas ofertas de préstamos por internet. Usa el comparador de Financer.com para encontrar las que más te convienen entre todas las ofertas destacadas.
Califica a
Gracias por elegir
Comparte tu experiencia y ayuda a otros a elegir la empresa correcta.
Califica a ahora
Utilizamos cookies para brindarte la experiencia más relevante. Al utilizar nuestro sitio, aceptas todas las cookies y nuestra política de privacidad. Antes de continuar, puede cambiar tu configuración de cookies. Puedes usar el siguiente atajo para enlazar a la ventana emergente de ajustes: ajustes
This website uses cookies among other user tracking and analytics tools. Cookie information is stored in your browser and performs functions such as recognizing you when you return to our website and helping our team to understand which sections of the website you find most interesting and useful. Cookies may also be used for other marketing and advertising purposes, or for other important business analytics and operations.
To use our website you need to agree to our Terms and Conditions and Privacy Policy. To find more about the legal terms that govern your use of our website, please read our Terms and Conditions here.To find more about your privacy when using our website, and to see a more detailed list for the purpose of our cookies, how we use them and how you may disable them, please read our Privacy Policy here.
We use cookies to keep your user preferences and actions, in order to assist and optimize your overall experience of using our Site. These are known as essential cookies.
Those cookies include actions such as creating or using your account in our site, writing reviews, interacting with existing reviews by giving likes or replies, writing other user content on the site, setting up custom search or filter preferences, accepting and saving user preferences (including privacy preferences), or any other action which affects the way you experience the Site. Those cookies are important to give you the best possible user experience, and thus can be removed only manually by following the instructions found on our privacy policy.
We also use non-essential cookies, also mentioned as “additional cookies”, that help us to improve our online marketing and advertising efforts, and to further optimize your user experience on our Site. Those cookies allow us to track your user actions and associate them with anonymous user data, with the assistance of 3rd parties and services such as Google Ads, Google Analytics, DoubleClick, Bing Ads, Gleam, Typeform, RedTrack, Google Tag Manager, Yahoo, Facebook, YouTube etc.
To see a detailed list about the use of your data please refer to our Privacy Policy, section II. How We Use Your Information
To find more about your privacy when using our website, and to see a more detailed list for the purpose of our cookies, how we use them and how you may disable them please read our Privacy Policy